Банківські рахунки українців можуть закрити без попереджень: У "ПриватБанку" назвали причину

В Україні банки мають право без попередження розірвати відносини з клієнтом, закрити його рахунки, а залишок коштів повернути. На такий крок фінансова установа може піти у разі, якщо клієнт порушить правила фінансового моніторингу (спроби ухилення від сплати податків, відмивання коштів тощо), передають Патріоти України.

Про це ПриватБанк повідомив у відповідь на скаргу клієнта, розміщену на спеціалізованому форумі Мінфін. "Розірвали договір в односторонньому порядку, без пояснення причин. Заблокували рахунки. Жодних заборгованостей чи кредитів немає", – написав клієнт.

При цьому в банку причини такого рішення не пояснили. Фінансовий моніторинг часто відбувається автоматично, після чого менеджери можуть ознайомитися з його результатом.

"Керуючись чинним законодавством, банк як суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний: забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, аж до початку і в процесі їхнього проведення. Під час розірвання ділових відносин клієнту надається можливість отримання власних коштів", – зазначають у "Приваті".

Раніше з такою ж проблемою зіткнувся і клієнт, який за допомогою банку провадив підприємницьку діяльність. Після перевірки банк заблокував і картку фізособи, і картку ФОПа. "Якщо людина, яка ухвалювала рішення, робила це, виходячи зі свого розуміння світу й бізнесу, то я думаю, що їй точно не місце в банку, оскільки знань там нуль! Якщо найближчим часом ситуація не буде вирішена, звертатимуся до НБУ та до Мінфіну, ну, а далі до суду", – написав клієнт.

Щоб не нарватися на проблеми: Що писати у призначенні платежу під час переказу грошей з картки на картку

субота, 7 червень 2025, 9:08

У 2025 році українці активно користуються картковими переказами, зокрема для фінансової допомоги рідним, повернення боргів або особистих переказів між своїми рахунками. Проте навіть звичайний переказ коштів може викликати підозри у банку або зацікавити...

У червні деякі українці отримають пенсійну надбавку за 3 місяці: Стало відомо, кому пощастить і чому

субота, 7 червень 2025, 8:29

У перший місяць літа українські пенсіонери вже традиційно отримають вікові надбавки від 300 до 570 гривень для тих, кому виповниться 70, 75 та 80 років. Але водночас інші пенсіонери можуть розраховувати на надбавку одразу за 3 місяці, передають Патріот...