Банки блокують грошові перекази та картки українців: У яких випадках можуть скасовувати платежі

Під час воєнного стану в Україні діють спеціальні правила фінансового моніторингу. Хоча в деяких випадках було зроблено незначні послаблення, банки можуть заблокувати рахунки та перекази клієнтів. Фінустанови мають перевіряти перекази великих сум грошей. Про те, чому банки блокують перекази та картки українців, читайте в матеріалі, передають Патріоти України

Так, у ПриватБанку, наприклад, зазначили, що контролюють своїх клієнтів, якщо їхні витрати (платежі та перекази) за місяць становлять понад 500 тис. грн. Як пояснив OBOZREVATEL прессекретар банку Олег Серга, це далеко не нововведення – ще в березні 2022-го НБУ опублікував постанову, якої повинні дотримуватися всі українські банки.

У документі (ухвала НБУ №60 від 23 березня 2022 року) йдеться про те, що українські фінустанови мають контролювати перекази, загальна сума яких за місяць становить від 400 тис. грн. Вони мають контролювати:

  • якщо банк не розуміє, навіщо клієнт проводить перекази (вони є ризикованими). Наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу та вдасться набрати суттєву суму, у банку можуть виникнути питання, а операції можуть зупинити;
  • якщо операції проводяться за участю ризикових груп: наприклад, великі суми переказують PEP (чиновники, депутати тощо).

Також банки можуть закривати картки клієнтів, які викликали підозру. Фінустанова має право розірвати співпрацю з тим клієнтом, з яким вона із якихось причин працювати не може. Найчастіше це відбувається з українцями, які проводять підозрілі операції, або банку здалося, що такі операції проводяться.

Що мають перевіряти банки?

  • операції з готівкою;
  • операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
  • перекази, які здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
  • операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Про переговорні позиції України

субота, 9 серпень 2025, 12:36

Перемоги ЗСУ – ось головний козир у будь-яких переговорах. Влада має працювати над цим, а не чекати порятунку ззовні. В умовах невизначеності перспектив миру і перебігу переговорів є тільки одна раціональна стратегія: посилювати ЗСУ. Це означає вирішув...

"Перейшла на військові рейки": Гетманцев пояснив, чому розраховувати на крах економіки РФ протягом року не варто

субота, 9 серпень 2025, 12:31

Голова фінансового комітету ВРУ Данило Гетманцев заявив, що передумов для економічного краху Росії у найближчий рік немає. Для того, щоб у РФ були проблеми, ціна на нафту протягом 1,5 року має бути нижче 40 доларів. Про це він сказав в ефірі "Новини.LI...