Банки блокують перекази українців: Ось через які операції виникнуть проблеми

В Україні через перекази можуть заблокувати картку та вимагати документи, які мають пояснити такі фінансові дії. Під особливу підозру підпадають великі онлайн-покупки, зняття великих сум, операції з криптовалютою, великі перекази, передають Патріоти України.

Про це йдеться у матеріалі OBOZ.UA. Банки за порушення фінансового моніторингу штрафують, тому вони не просто можуть перевірити транзакції, а зобов'язані це робити. Останнім часом штрафів стає дедалі більше, розповідає Роман Корнилюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.

"Зростання кількості штрафів повʼязано з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу в діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу і далі будуть посилюватись, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого і демократичного світу", – зазначає Корнилюк.

Надія Чаленко, керівниця юридичного департаменту YouControl, розповідає: заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.

Особливою увагу слід приділяти таким випадкам:

  • зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
  • великі онлайн-покупки, особливо вночі; отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
  • операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
  • транзакції на суму 400 тис. грн і більше тощо.

Тарифи на газ: Стало відомо, хто з українців заплатить більше вже у травні

середа, 30 квітень 2025, 10:25

У травні 2025 року частина українців зіткнеться зі збільшенням витрат на природний газ через появу третьої платіжки. Про це йдеться на порталі ТОВ «Газорозподільні мережі України», передають Патріоти України. Вона призначена для мешканців багатоквартир...

Українців дурять у платіжках за комуналку - ось як розпізнати обман

середа, 30 квітень 2025, 10:05

Шахраї дурять українців, розсилаючи їм фейкові платіжки за комунальні послуги. Такі документи практично неможливо відрізнити від оригінальних, але вони містять фейкові реквізити для оплати. Про це повідомили у департаменті кіберполіції BRAMA, передають...