В Україні в межах фінмоніторингу всі банки зобов'язані сприяти тому, щоб виявляти надходження на рахунки коштів невідомого походження. У результаті банки масово блокують рахунки українців і їхні перекази, які вважають "сумнівними", передають Патріоти України.
Наприклад, якщо людина регулярно отримує зарплату в розмірі 6 тис. грн і раптово покладе на рахунок 500 тис. грн – банк повинен вимагати в неї документи, які підтверджують, що кошти отримані легально, зі сплатою всіх податків.
"Якщо система визначає операцію як підозрілу, вона стає на паузу, – розповідає фінансовий аналітик, радник голови правління одного з банків Василь Невмержицький. – Гроші тимчасово зберігаються на транзитному рахунку. Після перевірки їх або випускають, або зв'язуються з клієнтом для уточнень".
Підозрілі операції моніторять щодня. Їх визначають внутрішньобанківські програми, зважаючи на певні алгоритми. Це щось подібне зі скоринговими системами, які розраховують кредитні ризики за багатьма параметрами.
Найбільший мінус для клієнта в цій ситуації – банки перевіряють походження коштів тільки після того, як почалася операція, а не до фактичного отримання грошей. Відповідно, якщо через будь-які причини ви не підтвердите походження своїх коштів, то вже не зможете відмовитися від послуг. Ваш рахунок заблокують, а подальшим розглядом займуться правоохоронці.
Російські компанії у галузях оборони та безпеки використовують ланцюги поставок в Індії для імпорту тисячі товарів, пов'язаних із обороною, які спочатку були виготовлені в Європі. Про це пише Politico із посиланням на зібрані дані дослідниками компанії...
Ціни на нафту зросли майже на 3 долари за барель після спільних ударів Сполучених Штатів та Саудівської Аравії по Іраку та перехоплення балістичних ракет Ірану, спрямованих на війська США на Близькому Сході. Запаси сирої нафти у США скоротилися. Ф'ючер...
