На виконання вимог фінансового моніторингу НБУ банки країни можуть блокувати картки своїх клієнтів у разі підозрілих транзакцій. У такому випадку експерти радять звернутися по пояснення в банк, надати всі необхідні документи, а в разі нерозблокування - подати скаргу до НБУ. Про це повідомляє "Мінфін", передають Патріоти України.
Зазначається, що в серпні таких скарг в Україні побільшало, а особливістю блокування є:
Українці повідомляють, що рахунки їм блокують після надходження значних грошових сум. Серед залишених скарг зазначаються як 19 тис. грн, так і 41,6 тис. двома платежами. Користувачі уточнюють: навіть після надання потрібних доказів походження грошей перевірка триває до трьох місяців.
Блокування карток здійснюється у межах виконання вимог Закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", пояснює податковий адвокат Євген Ясинський. У документі немає чітко визначеної максимальної тривалості перевірки та розблокування рахунку у разі відсутності порушень.
"Тривалість процедури залежить від обсягу та характеру фінансових операцій; наявності у банку додаткових запитань до клієнта. У практиці банківського сектору перевірка зазвичай триває від кількох днів до кількох тижнів", – зазначив юрист.
Перевірка полягає в аналізі наданих клієнтом документів, що підтверджують джерела походження коштів та економічний зміст операцій. У разі відсутності підстав вважати операції ризиковими доступ до рахунку має бути розблоковано.
Щоб зменшити ризики появи проблем із фінмоніторингом та блокуванням рахунків, слід уникати незвичних операцій, використовувати лише прозорі та підтверджені джерела доходів, мати документи на підтвердження доходів та дбати про "фінансову гігієну".
Британія активно підтримує як Україну, так і її громадян, яких прихистила від війни. Та попри це знайти житло без допомоги місцевих жителів біженцям практично неможливо - власники просто відмовляються здавати його в оренду. Про це повідомили в Indepen...
Президентка Європейської комісії Урсула фон дер Ляєн та прем'єр-міністр Великої Британії Кір Стармер висловили підтримку рішенню президента США Дональда Трампа щодо запровадження нових санкцій проти російських нафтових компаній з ціллю змусити Москву н...