Бережіться! Картку кожного третього українця можуть заблокувати - ось у чому причина

У рамках боротьби з використанням банківських карток для виведення грошей та їх легалізації, в Україні все сильніше посилюють вимоги до банків щодо боротьби з великими грошовими переказами. І результатом ухвалення майбутнього законопроєкту може стати «чорний список» українців, куди можуть потрапити до 30% банківських клієнтів, передають Патріоти України.

Таку думку впливу ухвалення законопроєкту № 14161 наводить УНІАН, зазначаючи, що розмитість норм документа дозволяє багато тлумачень. Заблокувати банківську картку можна буде, виходячи лише з двох критеріїв.

Цими критеріями стали:

1) користувач — фізична особа без дотримання вимог законодавства надала право на розпорядження коштами/електронними грошима на своєму поточному/платіжному рахунку/електронному гаманці третій особі або передала у використання платіжний інструмент третій особі;

2) торговець приймав електронні платіжні засоби для оплати вартості товарів чи послуг (включно з послугами з видачі коштів у готівковій формі) з порушенням вимог, визначених частиною двадцять дев’ятою статті 38 цього Закону.

Загалом, до реєстру вноситимуться всі картки та рахунки, за якими будуть зафіксовані «аномальні» операції, а рівень їхньої «аномальності» вирішуватиме комерційний банк — постачальник платіжних послуг, який, схоже, не нестиме жодної відповідальності за помилки. Так, процедура оскарження обмежень громадянином буде прописана, але лише вже після ухвалення закону, і тому як вона виглядатиме — невідомо.

«За таких вихідних даних існує серйозний ризик, що після запровадження запропонованих змін та поширення подібних підходів на всю банківську систему припинення надання платіжних послуг може набути масового характеру і потенційно торкнутися чи не кожного третього українця», — стверджує адвокат, радник практики WCC та кримінальних справ адвокатського об’єднання Родіон Достатній.