Бережіться! Українцям блокуватимуть доступ до банківських рахунків - як не потрапити до реєстру дроперів

Українці, які передають свої банківські картки або реквізити стороннім за "легку винагороду", ризикують потрапити до офіційного реєстру і фактично опинитися поза фінансовою системою. Така "тисяча гривень за картку" перетворюється на неможливість отримувати пенсію чи зарплату або на труднощі з укладенням договорів, передають Патріоти України.

Про це заявив голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев ("Слуга народу") в інтерв’ю ЗМІ. За його словами, ведеться підготовка законопроєкту щодо створення офіційного реєстру дроперів – людьми, які свідомо дають у користування свої картки шахраям.

Ініціатива покликана призупинити роботу кримінальних схем і звести до мінімуму можливість відмивання коштів, фінансування торгівлі наркотиками чи тероризму через чужі платіжні інструменти. Під "дропами" розуміють практику, коли шахраї зловживають банківськими картками інших людей, просять "дати картку на хвилинку" або пропонують "тисячу гривень за користування", а насправді проводять через ці картки цілу низку нелегальних транзакцій.

Навіть якщо власник картки вважає, що погоджується на "дрібну послугу" – насправді це долучення до кримінальних схем, які можуть мати далекосяжні наслідки як для банківської системи, так і для самого власника картки. За словами Гетманцева, законопроєкт буде зареєстрований незабаром.

Після ухвалення у парламенті планується створити централізований реєстр осіб, які брали участь у схемах з дропами. Потрапляння до цього реєстру матиме серйозні наслідки:

• блокування або суттєві обмеження у проведенні фінансових операцій;
• відмова банків у відкритті нових рахунків, видачі карток та кредитів;
• обмеження на отримання депозитів, зарплатних переказів чи соціальних виплат;
• автоматичні перевірки банками під час відкриття рахунків чи проведення значних транзакцій.

У підсумку особа, що опинилася в реєстрі, фактично ризикує опинитися "поза фінансовою системою" – без можливості користуватися базовими банківськими послугами. Людина, яка втратила доступ до рахунків або не може відкрити новий рахунок, стикається з реальними проблемами:

• неможливість отримувати пенсію чи соціальні виплати на картку;
• втрата можливості отримувати зарплату, оплачувати комунальні послуги онлайн;
• складності з орендою житла або оформленням договорів, де потрібна електронна ідентифікація чи підтвердження платоспроможності;
• психологічний та соціальний стигмат: потрапляння в "реєстр дроперів" може позначитися на репутації, роботі та відносинах у громаді.

Поради для українців

• ніколи не передавайте свою картку фізично стороннім особам: не погоджуйтеся віддавати картку "на хвилину" навіть знайомим;
• не розголошуйте PIN, CVV-код чи дані для доступу до інтернет-банкінгу: навіть невелика сума "за послугу" – привід для підозри;
• якщо вам пропонують "легкі гроші" – повідомляйте банк та правоохоронні органи: банки зазвичай мають служби безпеки, які розслідують підозрілі пропозиції;
• перевіряйте свої виписки регулярно і одразу реагуйте на незнайомі транзакції;
• якщо вас уже підозрюють або внесли до бази – оскаржуйте офіційно через процедури, передбачені законом; звертайтеся по юридичну допомогу.