Чи буде скасовано ліміт на карткові перекази в Україні: У Нацбанку виступили із заявою

Введення ліміту в 150 тис. грн на місяць на грошові перекази з картки на картку покликане запобігти ухиленню від сплати податків. Тому Національний банк України (НБУ) зберігає тверду позицію щодо цього питання та вважає запровадження обмежень правильним кроком, передають Патріоти України.

Про це заявив голова НБУ Андрій Пишний. "НБУ й надалі займатиме непохитну позицію – всі учасники фінансового ринку мають дотримуватися вимог законодавства, зокрема у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму, та боротися з безліцензійною діяльністю", – сказав Пишний в інтерв'ю. агентству "Інтерфакс-Україна".

Глава Нацбанку нагадав, що обмеження вводилося насамперед для боротьби з "дропами". Обсяг таких операцій, які обслуговують схеми ухилення від сплати податків, може сягати сотень мільярдів гривень. У результаті ці кошти недоотримує державний бюджет, який особливо гостро потребує коштів через зростання оборонних витрат.

Пишний пояснив, що новий ліміт ускладнює для "дропів" проведення незаконних операцій. "Ми суттєво прибираємо "шуми" випадкових та несистемних підозрілих операцій для того, щоб чіткіше побачити сигнали та патерни протизаконної діяльності", – зазначив голова НБУ.

За його словами, режим функціонування фінансового сектора не передбачає толерантності до схем ухилення від сплати податків. "Ми розуміємо, що встановлення відповідних пруденційних лімітів на P2P-операції є вкрай необхідним рішенням", – резюмував Пишний.

Нагадаємо, обмеження на грошові перекази P2P у вигляді ліміту 150 тис. грн на місяць почало діяти з 1 жовтня 2024 року. Передбачається, що воно буде тимчасовим – ліміт поки що запровадили всього на 6 місяців, тобто. до 1 квітня 2025 року.

У НБУ вже наголошували, що за його даними, 98% клієнтів банків не помітять обмежень, тому що ця сума зростає. переказують на місяць менше 150 тис. грн. Крім того, були певні побоювання, що обмеження завадять донатити, але ліміт не застосовується для рахунків волонтерів.

Крім того, обмеження стосується лише P2P-операцій і не стосується переказів за IBAN. Це міжнародний формат банківського рахунку, що використовується для полегшення міжнародних платежів та ідентифікації рахунків у банках по всьому світу. Українські банки вже почали спрощувати процес здійснення таких переказів.

Ті, кому ліміт на перекази має створити проблеми, – це "дропери". Схема пов'язана з тим, що деякі українці "продають" або "здають в оренду" свої карткові рахунки. В результаті їх використовують для відмивання великих сум. Через рахунки одного дропера можуть проходити за рік мільйони гривень.

Банки повинні самі зупиняти підозрілі операції, але далеко не завжди справляються з цим, тому НБУ пішов на запровадження загальних обмежень. Дроп-схеми використовують майже у всіх країнах світу , проте в Україні за останні роки вони набули значних масштабів. Їх, серед іншого, активно використовують:

• тіньові (або нелегальні) ринки: від продажу контрафакту до наркотиків та зброї;
• шахраї: вони збирають на дроп-рахунки кошти своїх жертв;
• ті, хто намагається уникнути оподаткування: наприклад, деякі гравці азартного ринку.