Посилення правил фінансового моніторингу призвело до того, що банки почали частіше перевіряти українців і блокувати їхні рахунки. А українці, які купують дороге майно за готівку, можуть зіткнутися з додатковими перевірками щодо походження коштів. У Державній службі фінансового моніторингу заявили про посилення контролю за великими фінансовими операціями та аналіз сотень потенційно підозрілих випадків. Про це повідомляє Телеграф, передають Патріоти України.
Голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін наголосив, що посилення перевірок є частиною системної роботи фінансової розвідки, а не реакцією на окремі резонансні випадки. За його словами, відомство отримало додаткові інструменти для оперативнішого аналізу значних фінансових операцій.
Найчастіше під посилену увагу потрапляють угоди з купівлі квартир, будинків або автомобілів на великі суми, коли громадяни не можуть підтвердити законне походження коштів.
У таких випадках матеріали можуть передаватися до правоохоронних органів для подальшої перевірки.
Окремо у фінмоніторингу звертають увагу на використання однакових довідок про доходи або заощадження під час проведення кількох великих операцій через різні банки. Якщо задекларовані доходи не відповідають фактичним витратам, це може стати підставою для додаткового аналізу.
У відомстві підкреслюють, що кожен випадок розглядається індивідуально. Залежно від обставин, такі операції можуть мати ознаки ухилення від сплати податків, шахрайства або легалізації коштів невідомого походження.
У разі виявлення можливих податкових порушень інформацію передають до Бюро економічної безпеки України. Між Держфінмоніторингом, БЕБ та податковими органами вже діє механізм обміну даними.
Фахівці радять громадянам заздалегідь зберігати документи, які підтверджують походження коштів: договори купівлі-продажу, банківські виписки, свідоцтва про спадщину, документи про подарунки або інші законні джерела доходу.
Адміністрація Дональда Трампа готується анулювати ділові та туристичні візи до 200 тисяч іноземців, які подали заяви або зараз намагаються отримати притулок у Сполучених Штатах. Якщо це станеться, рішення стане найбільшим одноразовим масовим анулювання...
Національний банк України пропонує змінити підходи до оцінки ризиковості платіжних операцій. Якщо відповідний проєкт постанови набуде чинності, банки та інші надавачі платіжних послуг оцінюватимуть не лише окремий переказ, а й загальну фінансову поведі...
