Гроші в банку без довідки можуть не видати: Що потрібно знати українцям про нові правила

В Україні банки стали активно впроваджувати фінансовий моніторинг клієнтів. Він стосується всіх без винятку - як ФОП і фізосіб, так і юросіб. Про це сказано в матеріалі UBR. Відтепер в банку всі вони повинні розкрити походження своїх грошей, передають Патріоти України.

"Банки почали вивчати транзакції українців вздовж і поперек після посилення правил фінансового моніторингу. Найбільше від цього страждають нові клієнти. Якщо у банкірів з'являється найменший сумнів в походженні грошей, вони не тільки не видадуть їх з рахунку клієнта, але навіть не візьмуть їх собі на депозит", – відзначає видання.

Перелік необхідних документів встановлюється банком залежно від виду послуги, наприклад:

  • зняття з рахунку;
  • отримання переказу, з ПК/без нього, валюта/гривня.

Для отримання необхідно підтвердити повноваження (права) на зняття коштів (паспорт, довіреність).

Якщо питання стосується підтвердження джерела коштів, то у клієнтів фізосіб можуть зажадати:

  • декларацію;
  • довідку про зарплату;
  • договори продажу майна, дарування, позики (нотаріально завірені) і т.п.

Для юросіб такими документами можуть бути:

  • фінансова звітність;
  • договори і т.п.

Іншими словами, просто принести мільйон і покласти на депозит гроші вже не вийде. "Банки стали більше перевіряти і прискіпливіше ставитися до походження коштів. Вимагають додаткові документи про походження грошей: за що, звідки, чи сплачені податки, чи відповідає оборот декларації та ін. Наприклад, якщо хтось заробив за минулий рік офіційно 100 тис. грн, то на депозит 200 тис. покласти навряд чи вийде – треба буде пояснити", – пояснив радник голови правління Мегабанку Андрій Львів.

Звичайні операції громадян на невеликі суми не є об'єктом фінансового моніторингу, запевняють банкіри. Заявники зможуть отримати інформацію з кредитного реєстру НБУ дистанційно

"Якщо клієнт, наприклад, двічі на день отримав на картку по 5 000 грн від родича або знайомого – все повинно бути нормально. Зарахування на карткові рахунки клієнтів – це звичайні операції українців і не є об'єктом перевірок для фінансового моніторингу. Зате новий закон зміщує акцент на аналіз ризикових і великомасштабних операцій на суму понад 400 тис. грн", – уклала виконавчий директор асоціації НАБУ Олена Коробкова.

"Привид" дефолту: Агентства S&P і Fitch знизили рейтинг України в іноземній валюті через проблеми виплат за боргами

субота, 13 серпень 2022, 6:50

Як повідомляє Reuters, рейтингові агентства S&P і Fitch знизили рейтинг України в іноземній валюті. Аналітики вважають, що реструктуризація боргу може бути проблемною, передають Патріоти України. S&P знизило рейтинг України в іноземній валюті до SD/SD ...

ЄС будуватиме газопровід із Португалії до Центральної Європи, щоб замінити російський газ африканським

п’ятниця, 12 серпень 2022, 22:50

На реалізацію проекту знадобиться лише близько 9 місяців. Євросоюз обговорює будівництво нового газопроводу, який сполучатиме Португалію та Іспанію із Центральною Європою. Частина між Іспанією та Францією може бути побудована за дев'ять місяців. Про це...