В Україні банки на запит податкової можуть передати інформацію про рахунки та перекази своїх клієнтів. Банківська таємниця також може бути розкрита на запит Мінфіну для верифікації одержувачів соцдопомоги,, передають Патріоти України.
Про це йдеться у матеріалі OBOZREVATEL. Чинний закон дає розширені можливості податкової для того, щоб розкрити банківську таємницю. У 62-й статті закону "Про банки та банківську діяльність" говориться, що банківська таємниця може розкриватися на письмову вимогу податкової.
Також Мінфін, коли проводить верифікацію одержувачів будь-якої державної виплати (пенсії, допомоги, субсидії тощо), має право отримати доступ до банківської таємниці. Достатньо написати листа до податкової. Розкрити банківську таємницю можуть і нотаріуси, і виконавці судових рішень, і правоохоронці та ті, хто отримав рішення суду.
"Інформація про діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею", – йдеться у законі.
Тобто закон гарантує збереження банківської таємниці, але органи влади, податкова можуть розкрити її за допомогою одного листа. "Банківської таємниці у нас фактично не існує. На запит податкова вже давно може отримати інформацію", – упевнений адвокат, старший партнер "Кравець та партнери" Ростислав Кравець.
В одному з українських банків OBOZREVATEL розповіли: найбільше листів надходить від виконавців судових рішень, вимоги розкрити банківську таємницю від податкової надходять значно рідше. "Банк самостійно жодну інформацію нікому не передає. Це дуже чутлива тема, банк найбільше зацікавлений у банківській таємниці. Якщо надходить офіційний запит, будь-який банк виконає вимоги закону "Про банки та банківську діяльність" і, звичайно, інформацію надасть. Але це не відбувається автоматично", – пояснюють у банку.
ЄC ризикує втратити близько 300 тисяч робочих місць у промисловості до кінця року через посилення конкуренції з боку Китаю. Європейські виробники також попереджають про дедалі більшу залежність від китайських компонентів, передають Патріоти України з п...
Українські безпілотники уразили найбільші установки первинної переробки нафти Рязанського НПЗ у Росії, передають Патріоти України з посиланням на компанію Fire Point. За даними компанії, підтверджено влучання безпілотників FP-1 по ректифікаційних коло...
