В Україні банки стали активно впроваджувати фінансовий моніторинг клієнтів. Він стосується всіх без винятку - як ФОП і фізосіб, так і юросіб. Про це сказано в матеріалі UBR. Відтепер в банку всі вони повинні розкрити походження своїх грошей, передають Патріоти України.
"Банки почали вивчати транзакції українців вздовж і поперек після посилення правил фінансового моніторингу. Найбільше від цього страждають нові клієнти. Якщо у банкірів з'являється найменший сумнів в походженні грошей, вони не тільки не видадуть їх з рахунку клієнта, але навіть не візьмуть їх собі на депозит", – відзначає видання.
Перелік необхідних документів встановлюється банком залежно від виду послуги, наприклад:
Для отримання необхідно підтвердити повноваження (права) на зняття коштів (паспорт, довіреність).
Якщо питання стосується підтвердження джерела коштів, то у клієнтів фізосіб можуть зажадати:
Для юросіб такими документами можуть бути:
Іншими словами, просто принести мільйон і покласти на депозит гроші вже не вийде. "Банки стали більше перевіряти і прискіпливіше ставитися до походження коштів. Вимагають додаткові документи про походження грошей: за що, звідки, чи сплачені податки, чи відповідає оборот декларації та ін. Наприклад, якщо хтось заробив за минулий рік офіційно 100 тис. грн, то на депозит 200 тис. покласти навряд чи вийде – треба буде пояснити", – пояснив радник голови правління Мегабанку Андрій Львів.
Звичайні операції громадян на невеликі суми не є об'єктом фінансового моніторингу, запевняють банкіри. Заявники зможуть отримати інформацію з кредитного реєстру НБУ дистанційно
"Якщо клієнт, наприклад, двічі на день отримав на картку по 5 000 грн від родича або знайомого – все повинно бути нормально. Зарахування на карткові рахунки клієнтів – це звичайні операції українців і не є об'єктом перевірок для фінансового моніторингу. Зате новий закон зміщує акцент на аналіз ризикових і великомасштабних операцій на суму понад 400 тис. грн", – уклала виконавчий директор асоціації НАБУ Олена Коробкова.
Юристи радять зберігати протягом 5 років квитанції про оплату комунальних послуг після оплати рахунків за електроенергію, газ, воду тощо. Адже ці документи можуть допомогти вирішити можливі суперечки з постачальниками, передають Патріоти України. Про ц...
Українці, які живуть за кордоном, повинні обов’язково проходити щорічну ідентифікацію, щоб продовжувати отримувати українську пенсію. Якщо цього не зробити вчасно, виплати можуть бути призупинені до моменту підтвердження особи. Вони продовжать зберігат...