Національний банк України пропонує змінити підходи до оцінки ризиковості платіжних операцій. Якщо відповідний проєкт постанови набуде чинності, банки та інші надавачі платіжних послуг оцінюватимуть не лише окремий переказ, а й загальну фінансову поведінку клієнта, передають Патріоти України.
Для кожного клієнта банк має формувати своєрідний «звичний фінансовий профіль». У ньому враховуватимуться суми та регулярність платежів, час проведення операцій, місце їх здійснення, тип торговців та інші характеристики.
Якщо поведінка клієнта суттєво відрізнятиметься від його звичайної фінансової активності, операції можуть потрапити під посилений контроль. За результатами такого моніторингу банки зможуть встановлювати додаткові обмеження на перекази та застосовувати інші заходи.
У проєкті НБУ наведено 16 ознак, які можуть свідчити про підвищений ризик:
Окрему увагу НБУ приділяє операціям, які можуть бути пов’язані з так званими «дропами» — використанням чужих рахунків для проведення коштів у шахрайських або інших незаконних схемах.
Водночас сама по собі наявність однієї з перелічених ознак не означає автоматичного блокування картки. Йдеться про критерії, за якими операції можуть потрапити під посилений моніторинг.
Якщо постанову ухвалять, банки та інші надавачі платіжних послуг матимуть 90 днів для приведення своїх внутрішніх процедур у відповідність до нових вимог.
Важливо, що наразі йдеться саме про проєкт постанови НБУ, а не про вже чинні нові правила.
Адміністрація Дональда Трампа готується анулювати ділові та туристичні візи до 200 тисяч іноземців, які подали заяви або зараз намагаються отримати притулок у Сполучених Штатах. Якщо це станеться, рішення стане найбільшим одноразовим масовим анулювання...
Національний банк України пропонує змінити підходи до оцінки ризиковості платіжних операцій. Якщо відповідний проєкт постанови набуде чинності, банки та інші надавачі платіжних послуг оцінюватимуть не лише окремий переказ, а й загальну фінансову поведі...
