НБУ може скасувати ліміт на переказ грошей між картками вже найближчим часом: Що відомо

Нацбанк готовий скасувати обмеження у 150 тис. грн в місяць на вихідні перекази з картки на картку вже найближчим часом. Йдеться про один-два місяці. Однак уможливиться це лише після того, як банки продемонструють готовність самостійно виявляти ризикових клієнтів. Про це повідомив голова НБУ Андрій Пишний, передають Патріоти України.

Він зазначив: НБУ одразу пояснював, що ці обмеження – тимчасові і самі собою не зможуть подолати таке явище, як дропи (люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків).

"1 лютого набув чинності меморандум, згідно з яким банки визначили відповідну процедуру перевірки клієнтів. Місяць-два дивитимемося, як працюватимуть оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективні, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження в 150 000 грн для карткових переказів", – йдеться в повідомленні.

При цьому Пишний наголосив: банки мають самі вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю. А також будувати свою роботу на принципі "знай свого клієнта".

"Дропів не було б, якби банки належно досліджували профіль клієнта під час онбордингу. І враховували його трансакційну історію", – резюмував він.

Раніше ж нардеп від "Голосу" Ярослав Железняк повідомляв: на засіданні тимчасової слідчої комісії (ТСК) щодо "дропів", яке пройшло 13 серпня, представник НБУ зазначив, що за рік один "дроп" пропускає через себе 2-2,5 млн грн. При цьому за рік лише у двох банках регулятор зміг закрити 80 тис. "дропів" – "але досі їх дуже багато".

"Тобто навіть по 80 тис. "дропів", які виявив НБУ, – це вже десь близько 200 млрд грн проходить через рік за дуже консервативними оцінками. І це лише "дропи" по двох великих банках. ... Втрати податками буде більше 50 млрд грн", – пояснював масштаб проблеми нардеп.