Правління НБУ вперше за три роки проведе масштабну перевірку роботи восьми банків. Планується посилена верифікація всіх клієнтів, передають Патріоти України.
Інспекційна перевірка відбудеться у четвертому кварталі вперше з 2020 року. Національний регулятор уже значно збільшив штрафи за порушення норм фінансового моніторингу. Тому банкам доведеться посилити верифікацію клієнтів та перевіряти сумнівні транзакції.
У прес-службі НБУ повідомили, що йдеться про такі фінансові установи як:
Вказано, що план інспекційних перевірок склали з врахуванням специфіки та складності операцій банку, рівня ризиків його роботи та певної загальної оцінки SREP (процес наглядової перевірки та оцінки), а також ризик-орієнтованого підходу.
Також наголошено, що у травні Нацбанк почав оцінювати банки, щоб визначити реальний стан сектора в умовах повномасштабної війни з російськими окупантами.
За даними Mind, банківський ринок намагається адаптуватися до нових вимог НБУ щодо фінансового моніторингу. Підвищуються максимальні штрафи на порушення законодавства щодо фінансового моніторингу, проводяться виїзні перевірки.
НБУ в липні рекомендував банки усунути недоліки у внутрішньому контролі банків щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму та у системі фінансового моніторингу. Проте більшість ставиться до проблеми "формально". Зокрема, збільшився з 400 тис. грн до 1 млн грн штраф за порушення вимог "Відмова від підтримки ділових відносин та проведення фінансової операції". Йдеться ситуаціях, коли клієнти були ідентифіковані належним чином, але банк не відмовив їм у наданні послуг.
Аналітики вважають, що Нацбанк готує виводу з ринку кількох малих гравців, від чого виграють державні банки та інші великі фінансові установи.
"Посилення контролю та запровадження жорстких регуляцій ніколи не призводило до розвитку ринку та взагалі економіки. У важких умовах, які склалися в українській економіці, потрібно, навпаки, давати можливість бізнесу, зокрема банкам, розвиватися та зростати", - зазначила експерт Олена Домуз.
Нагадаємо, що за системні порушення вже закрили Конкорд Банк. Під загрозою тепер перебуває будь-яка установа, яка використовує схеми для відмивання коштів та маніпулює інформацією. У НБУ намагаються допомогти державі у боротьбі з тіньовою економікою, яка становить щонайменше половину реального сектору
Україна зіткнулася з найскладнішим періодом у залученні зовнішнього фінансування від початку повномасштабного вторгнення – потреба у зовнішньому фінансування становить $29 млрд до кінця поточного року і $53 млрд у наступному. Та попри це народні депута...
Багато українців пенсійного віку отримують не лише пенсію, а й субсидії, пільги та інші види державної допомоги. Водночас для оформлення деяких виплат потрібно підтвердити свій матеріальний стан. У таких випадках у пенсіонера можуть попросити надати ін...
