НБУ розіслав банкам лист про посилення контролю за операціями з обміну валюти одразу після їх пом’якшення: Чого чекати

Слідом за пом'якшенням обмежень на безготівкові операції з валютою для українців з 11 серпня, НБУ рекомендував банкам посилити контроль за готівковим обміном валют. У своїй рекомендації Нацбанк навів кілька конкретних критеріїв для цього, передають Патріоти України.

Про це повідомляє Ligazakon.net зазначаючи, що готівкові валютно-обмінні операції фізичних осіб залишаються зоною підвищеної уваги для фінансового моніторингу. У цьому випадку ризик може бути пов'язаний не лише з розміром окремої угоди, а й із сукупністю дій клієнтів.

У своєму листі Нацбанк повідомив про виявлені під час нагляду випадки структурування валютних операцій з метою уникнення встановлених законодавством вимог. Зокрема, йдеться про проведення кількох операцій на суми до 400 000 грн в еквіваленті протягом короткого часу або розподіл операцій між кількома пов'язаними особами. Додатковими ознаками ризику НБУ назвав передачу готівки, телефонів або інших речей між клієнтами, використання третіх осіб, у тому числі неповнолітніх, а також спроби приховати зовнішність під час проведення операцій.

Окремо НБУ відзначив значення відеозаписів із відділень банків. За ними можна встановити обставини проведення операції, рух готівки та відповідність фактичної поведінки клієнта інформації, зазначеній у документах.

РЕКЛАМА

Регулятор також зафіксував випадки, коли банки не надавали відеозаписи за його запитами або надавали їх частково. У зв'язку з цим банкам рекомендують посилити внутрішній контроль за валютно-обмінними операціями, регулярно переглядати відеозаписи, контролювати роботу касирів та додатково навчати працівників виявляти підозрілі операції.