НБУ "закручує гайки": Банки все частіше блокують картки українців. За що тепер вимагають документи і коли можуть заморозити гроші

В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників карткового рахунку. Заблокувати гроші і вимагати картки можуть із цілої низки причин, серед яких, наприклад, занадто велика сума поповнення або нетипова операція, зазначають Патріоти України. "Небезпечними" можуть вважати:

  • клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
  • тих, у кого занадто багато платіжних карток (без вказівки кількості);
  • тих, із ким не вдалося зв'язатися за вказаним номером телефону і адресою;
  • клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
  • клієнта, який вимагає обслуговування в одного конкретного співробітника.

Крім норми про "п'ять тисяч" (таку суму можна перевести анонімно, не використовуючи свій рахунок), НБУ видав ще низку обмежень. Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
  • постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.


Більше не в пріоритеті: Президент Польщі наклав вето на допомогу українським біженцям

понеділок, 25 серпень 2025, 12:56

Президент Польщі скористався правом вето щодо законопроєкту, спрямованого на допомогу українцям. Мовиться про надання фінансової та медичної підтримки, передають Патріоти України. У своїй нещодавній заяві Кароль Навроцький підкреслив важливість надання...

Західні санкції проти РФ ускладнили життя Кремлю, але не зупинили фінансування війни: У NYT назвали причини

понеділок, 25 серпень 2025, 11:24

Від початку повномасштабного вторгнення країни-агресора Росії в Україну на РФ наклали рекордну кількість міжнародних санкцій, але це не завадило їй здійснювати активну зовнішню торгівлю на сотні мільярдів доларів. Про це інформує кореспондент Аарон Кр...