НБУ "закручує гайки": Банки все частіше блокують картки українців. За що тепер вимагають документи і коли можуть заморозити гроші

В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників карткового рахунку. Заблокувати гроші і вимагати картки можуть із цілої низки причин, серед яких, наприклад, занадто велика сума поповнення або нетипова операція, зазначають Патріоти України. "Небезпечними" можуть вважати:

  • клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
  • тих, у кого занадто багато платіжних карток (без вказівки кількості);
  • тих, із ким не вдалося зв'язатися за вказаним номером телефону і адресою;
  • клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
  • клієнта, який вимагає обслуговування в одного конкретного співробітника.

Крім норми про "п'ять тисяч" (таку суму можна перевести анонімно, не використовуючи свій рахунок), НБУ видав ще низку обмежень. Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
  • постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.


Відсутність реформи - то не головне: Зеленський розповів МВФ, чому Україну не можна ставити в один ряд з іншими країнами

понеділок, 14 червень 2021, 20:33

Те, що реформи потребують перед усім сама Україна, щоб досягти "кінця епохи бідності" президент замовчує. А воююча держава потребує прогресу в рази більше - то аксіома і досвід таких держав як Ізраїль. Зате знов обіцяє виконати невиконані обіцянки. Між...

Блокування середньоазійського трафіку, або наша відповідь на "Північний потік-2": Україна готова подати новий позов на "Газпром"

понеділок, 14 червень 2021, 20:20

У Путіна сподіваються залишити українську "трубу" пустою і цим вбити не лише транзитні мільярди доларів для Києва, але і залишити українських споживачів геть без блакитного палива. Україна готова подати позов на Газпром в міжнародний арбітраж через бло...