НБУ "закручує гайки": Банки все частіше блокують картки українців. За що тепер вимагають документи і коли можуть заморозити гроші

В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників карткового рахунку. Заблокувати гроші і вимагати картки можуть із цілої низки причин, серед яких, наприклад, занадто велика сума поповнення або нетипова операція, зазначають Патріоти України. "Небезпечними" можуть вважати:

  • клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
  • тих, у кого занадто багато платіжних карток (без вказівки кількості);
  • тих, із ким не вдалося зв'язатися за вказаним номером телефону і адресою;
  • клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
  • клієнта, який вимагає обслуговування в одного конкретного співробітника.

Крім норми про "п'ять тисяч" (таку суму можна перевести анонімно, не використовуючи свій рахунок), НБУ видав ще низку обмежень. Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
  • постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.


Перерахунок пенсій з квітня: Ось що важливо знати працюючим пенсіонерам

п’ятниця, 3 квітень 2026, 8:57

Пенсіонерам, які працюють, з 1 квітня перерахують пенсії, однак підвищення торкнеться не всіх автоматично — деяким доведеться подати заяву. Про це повідомили у Пенсійному фонді України, передають Патріоти України. Так, з 1 квітня в Україні стартує щорі...

Пенсію можна збільшити на 20%: Ось кому доступна доплата і як її оформити

п’ятниця, 3 квітень 2026, 8:39

Деякі українські пенсіонери мають можливість підвищити розмір виплат на 20% — для цього потрібно подати заяву до Пенсійний фонд України. У 2026 році перелік тих, хто може скористатися цією надбавкою, розширили, передають Патріоти України. Йдеться про т...