НБУ "закручує гайки": Банки все частіше блокують картки українців. За що тепер вимагають документи і коли можуть заморозити гроші

В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників карткового рахунку. Заблокувати гроші і вимагати картки можуть із цілої низки причин, серед яких, наприклад, занадто велика сума поповнення або нетипова операція, зазначають Патріоти України. "Небезпечними" можуть вважати:

  • клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
  • тих, у кого занадто багато платіжних карток (без вказівки кількості);
  • тих, із ким не вдалося зв'язатися за вказаним номером телефону і адресою;
  • клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
  • клієнта, який вимагає обслуговування в одного конкретного співробітника.

Крім норми про "п'ять тисяч" (таку суму можна перевести анонімно, не використовуючи свій рахунок), НБУ видав ще низку обмежень. Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
  • постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.


Стартували виплати одноразової допомоги пенсіонерам та вразливим категоріям: Як отримати

середа, 1 квітень 2026, 17:25

З 1 квітня держава починає виплачувати по 1500 гривень одноразової підтримки для пенсіонерів, малозабезпечених родин та інших вразливих категорій населення. Про це повідомила прем'єр-міністерка Юлія Свириденко, передають Патріоти України. "Стартують ви...

Ринок робітничих спеціальностей: Ось для кого роботодавці рекордно підвищили зарплати

середа, 1 квітень 2026, 12:10

В Україні тенденція зростання оплати праці відстежується майже на всі посади робітничих спеціальностей на платформі OLX, де порівняли дані лютого 2026 року з лютим 2025. Про це йдеться в дослідженні OLX Робота, передають Патріоти України. Рекордні пока...