НБУ "закручує гайки": Банки все частіше блокують картки українців. За що тепер вимагають документи і коли можуть заморозити гроші

В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників карткового рахунку. Заблокувати гроші і вимагати картки можуть із цілої низки причин, серед яких, наприклад, занадто велика сума поповнення або нетипова операція, зазначають Патріоти України. "Небезпечними" можуть вважати:

  • клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
  • тих, у кого занадто багато платіжних карток (без вказівки кількості);
  • тих, із ким не вдалося зв'язатися за вказаним номером телефону і адресою;
  • клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
  • клієнта, який вимагає обслуговування в одного конкретного співробітника.

Крім норми про "п'ять тисяч" (таку суму можна перевести анонімно, не використовуючи свій рахунок), НБУ видав ще низку обмежень. Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
  • постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.


Пенсія у 10,5 тис. грн: Стало відомо, кому з українців такі виплати гарантують у 2025 році

неділя, 6 липень 2025, 17:44

Попри те що держава не планує найближчим часом підвищувати мінімальну пенсію, українські пенсіонери можуть розраховувати на вікові доплати, передають Патріоти України. Зокрема, у липні тим, хто досягне певного віку, будуть доплачувати до пенсії відпові...

Закрутять гайки: НБУ збирається внести зміни до правил переказів без відкриття рахунків

неділя, 6 липень 2025, 11:38

НБУ може внести зміни до правил переказів без відкриття рахунку, за якими навіть при оплаті комунальних послуг через касу банку чи відділення Укрпошти доведеться вказувати податковий код, передають Патріоти України. Національний банк ініціює зміни до п...