НБУ "закручує гайки": Банки все частіше блокують картки українців. За що тепер вимагають документи і коли можуть заморозити гроші

В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників карткового рахунку. Заблокувати гроші і вимагати картки можуть із цілої низки причин, серед яких, наприклад, занадто велика сума поповнення або нетипова операція, зазначають Патріоти України. "Небезпечними" можуть вважати:

  • клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
  • тих, у кого занадто багато платіжних карток (без вказівки кількості);
  • тих, із ким не вдалося зв'язатися за вказаним номером телефону і адресою;
  • клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
  • клієнта, який вимагає обслуговування в одного конкретного співробітника.

Крім норми про "п'ять тисяч" (таку суму можна перевести анонімно, не використовуючи свій рахунок), НБУ видав ще низку обмежень. Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
  • постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.


Вибори по-російськи?

неділя, 15 лютий 2026, 13:32

У заяві мзс росії про готовність "забезпечити відсутність ударів у день голосування" — уся сутність як нерозуміння росією природи демократичних виборів, так і їхніх підступних планів із "інтерналізації" конфлікту. Тобто, того, що не вдавалося з 2014 ро...

Українцям перепишуть умови та правила працевлаштування: Ось що зміниться для робітників і бізнесу

неділя, 15 лютий 2026, 13:12

Кабінет міністрів зареєстрував у Верховній Раді проєкт нового Трудового кодексу України, який має замінити застарілі радянські норми та наблизити трудове законодавство до стандартів ЄС. Зміни передбачають гнучкі трудові договори, більше свободи для пра...