НБУ "закручує гайки": Банки все частіше блокують картки українців. За що тепер вимагають документи і коли можуть заморозити гроші

В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників карткового рахунку. Заблокувати гроші і вимагати картки можуть із цілої низки причин, серед яких, наприклад, занадто велика сума поповнення або нетипова операція, зазначають Патріоти України. "Небезпечними" можуть вважати:

  • клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
  • тих, у кого занадто багато платіжних карток (без вказівки кількості);
  • тих, із ким не вдалося зв'язатися за вказаним номером телефону і адресою;
  • клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
  • клієнта, який вимагає обслуговування в одного конкретного співробітника.

Крім норми про "п'ять тисяч" (таку суму можна перевести анонімно, не використовуючи свій рахунок), НБУ видав ще низку обмежень. Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
  • постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.


Виплати переселенцям автоматично продовжили, але не всім: Ось що треба знати, щоб не втратити допомогу

понеділок, 15 вересень 2025, 8:55

Українським переселенцям (ВПО) продовжили щомісячні виплати до лютого 2026 року автоматично. Однак зазначається, що допомогу можуть не отримати ті, хто довго перебуває за кордоном або здає житло. Водночас потрібно знати, що одноразові компенсації не вп...

Притисне до стінки? Угорщина та Словаччина будуть вимушені дослухатися до Трампа, - Огризко

понеділок, 15 вересень 2025, 8:46

Угорщина та Словаччина послухаються після заяви президента США Дональда Трампа щодо того, що всі країни НАТО мають перестати купувати нафту в Росії. Про це заявив дипломат, ексміністр закордонних справ України Володимир Огризко в етері "Еспресо", перед...