Приєднуйтесь
Приєднуйтесь
В Україні банки мають право заблокувати перекази фізичних осіб із карти на карту в разі, якщо операція здалася підозрілою. Наприклад, якщо протягом дня клієнт отримав низку переказів по кілька тисяч гривень кожен. Про це в інтерв'ю "Мінфіну" розповів заступник голови НБУ Ярослав Матузка, передають Патріоти України.
"Зміни законодавства, ухвалені минулого року, гармонізують вимоги до клієнтів із питань "фінмону" з міжнародними стандартами та практикою. Але загальний підхід тут один: ваші витрати мають співпадати з вашими офіційними доходами", – пояснив представник регулятора.
Коли банки бачать нестандартні ситуації, наприклад, надходження великого обсягу коштів із невизначених джерел, то запитують додаткову інформацію. Якщо є підозри, можуть блокувати такі операції, відмовити в обслуговуванні.
"Наприклад, на картку фізичної особи надходить по кілька платежів на день по 2, 3 та 5 тис. грн виручки за товар, реалізований десь на olx... Банки застосовують ризик-орієнтований підхід. Якщо вони бачать нехарактерні надходження, то для початку зазвичай просто запитують додаткову інформацію. Можливо, деякі фінустанови для уникнення ризиків відразу блокують. Але вони мають з’ясувати джерела надходжень, їх характер, походження коштів, і вже на підставі цієї інформації ухвалювати рішення", – додав Матузка.
В Україні громадяни з мінімальним рівнем пенсійного забезпечення мають законне право на суттєву фінансову підтримку від держави у вигляді різноманітних пільг, соціальних програм та субсидій. Про це йдеться у матеріалі ТСН.ua, передають Патріоти України...
Поки світ жваво обговорював, як генеративний ШІ змінює управлінські процеси, скорочуючи потребу у білих комірцях, на виробничих конвеєрах розгортається інший фронт науково-технічної революції, зазначають Патріоти України. У 2026 році протистояння США т...
