Приєднуйтесь
Приєднуйтесь
В Україні банки мають право заблокувати перекази фізичних осіб із карти на карту в разі, якщо операція здалася підозрілою. Наприклад, якщо протягом дня клієнт отримав низку переказів по кілька тисяч гривень кожен. Про це в інтерв'ю "Мінфіну" розповів заступник голови НБУ Ярослав Матузка, передають Патріоти України.
"Зміни законодавства, ухвалені минулого року, гармонізують вимоги до клієнтів із питань "фінмону" з міжнародними стандартами та практикою. Але загальний підхід тут один: ваші витрати мають співпадати з вашими офіційними доходами", – пояснив представник регулятора.
Коли банки бачать нестандартні ситуації, наприклад, надходження великого обсягу коштів із невизначених джерел, то запитують додаткову інформацію. Якщо є підозри, можуть блокувати такі операції, відмовити в обслуговуванні.
"Наприклад, на картку фізичної особи надходить по кілька платежів на день по 2, 3 та 5 тис. грн виручки за товар, реалізований десь на olx... Банки застосовують ризик-орієнтований підхід. Якщо вони бачать нехарактерні надходження, то для початку зазвичай просто запитують додаткову інформацію. Можливо, деякі фінустанови для уникнення ризиків відразу блокують. Але вони мають з’ясувати джерела надходжень, їх характер, походження коштів, і вже на підставі цієї інформації ухвалювати рішення", – додав Матузка.
У той час як у перший літній місяць курс долара в Україні перевищив 45 гривень, у липні є високі шанси, що іноземна валюта опиниться нижче психологічної позначки 45 грн. Принаймні, у першу декаду місяця підстав для різких курсових змін немає — попит на...
Стартап з розробки ядерних технологій Ampera представив перший у світі повномасштабний модуль ядерного реактора, надрукований на 3D-принтері. Представники Ampera запевняють, що він може використовуватись для живлення ЦОД. У пресрелізі компанії підкресл...
