В Україні діють обмеження на перекази коштів для клієнтів, які не мають документального підтвердження своїх доходів. Ліміти можуть становити від 50 до 100 тисяч гривень на місяць залежно від ризик-профілю клієнта, передають Патріоти України.
Для клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику без підтверджених доходів місячний ліміт становить до 100 тисяч гривень. Для клієнтів із підвищеним ризиком — до 50 тисяч гривень.
Обмеження стосуються як переказів з картки на картку, так і операцій за банківськими реквізитами IBAN. При цьому перекази між власними рахунками в одному банку до встановленого ліміту не включаються.
Важливо, що сам факт досягнення ліміту не означає автоматичного штрафу або блокування картки. Однак банк може відхилити наступні операції та попросити підтвердити походження коштів.
Щоб збільшити доступний обсяг переказів, клієнту можуть знадобитися документи, які підтверджують легальні доходи: довідка про зарплату, документи щодо продажу майна, отримання спадщини та інші підтвердження.
Для клієнтів із підтвердженими офіційними доходами банки можуть встановлювати індивідуальні ліміти відповідно до їхнього фінансового профілю.
Підприємства житлово-комунальної сфери мають повернути споживачам майже 92,67 млн грн через порушення під час формування та застосування тарифів. Водночас станом на кінець серпня людям фактично повернули лише 636,8 тис. грн. Про це повідомила Держпродс...
На тлі зростання цін на пальне в Україні валютний курс залишається важливим чинником, однак основний тиск на ринок зараз створюють проблеми з логістикою та нестача обігових коштів у великих імпортерів. Через затримки перевезень значні суми грошей надов...
