Британський політик Ендрю Бофф заявив, що банк First Direct закрив його рахунок після поїздки до Києва, де він витратив близько 40 євро. Фінансова установа, яка входить до групи HSBC, пояснила своє рішення операціями, здійсненими в Україні, передають Патріоти України.
За словами Боффа, після повернення до Великої Британії його дебетова картка перестала працювати. Згодом політик дізнався, що банк вирішив припинити обслуговування його рахунку.
Бофф стверджує, що клієнтом First Direct був близько 30 років. Він намагався з'ясувати, чому звичайні витрати під час перебування в Києві стали причиною таких жорстких заходів.
Як пояснили політику у фінансовій установі, транзакції в Україні стали підставою для рішення, оскільки банк відніс країну до категорії «підсанкційних». Водночас Україна не перебуває під комплексними санкціями ООН чи Європейського Союзу.
За словами Боффа, він не отримав від банку чіткого пояснення щодо конкретних операцій, які нібито становили ризик. Політик також заявив, що фактично не мав можливості оскаржити рішення.
Закриття рахунку створило для нього додаткові проблеми, оскільки разом із доступом до банківських коштів він втратив можливість користуватися автоматичними платежами та іншими послугами фінансової установи.
Історія викликала дискусію щодо так званого деріскінгу — ситуації, коли банки припиняють обслуговування клієнтів або обмежують певні операції, щоб мінімізувати власні фінансові та регуляторні ризики.
Банки зобов'язані проводити перевірки в межах правил протидії відмиванню коштів та санкційного контролю. Однак проблема виникає тоді, коли замість оцінки конкретної операції фінансова установа фактично орієнтується лише на формальні критерії, зокрема країну проведення платежу.
Окрему увагу в цій історії привертає статус Боффа як політично значущої особи (PEP). Такий статус передбачає посилений контроль із боку банків, однак сам по собі не означає, що людині можна автоматично відмовити в обслуговуванні.
Випадок британського політика став черговим прикладом суперечок навколо того, наскільки обґрунтованим має бути застосування банками процедур AML та санкційного комплаєнсу.
Критики надмірного деріскінгу наголошують, що фінансові установи мають оцінювати реальний ризик конкретного клієнта та операції, враховуючи її характер, мету й обставини, а не автоматично обмежувати доступ до послуг через формальні фактори.
У випадку Боффа саме витрати під час перебування в Києві, за його словами, стали ключовою причиною припинення банківського обслуговування. Водночас остаточні обставини рішення First Direct та його внутрішня оцінка ризиків залишаються питанням для банку.
У російських регіонах почали відкладати або скасовувати заплановане підвищення зарплат працівникам бюджетної сфери. Кошти, які мали спрямувати на виплати вчителям, медикам та іншим бюджетникам, влада використовує для фінансування бонусів новим контракт...
Британський політик Ендрю Бофф заявив, що банк First Direct закрив його рахунок після поїздки до Києва, де він витратив близько 40 євро. Фінансова установа, яка входить до групи HSBC, пояснила своє рішення операціями, здійсненими в Україні, передають П...
