В Україні в результаті фінансового моніторингу банки розривають договори зі своїми клієнтами без попередження. Зокрема, клієнт ПриватБанку, який понад 20 років мав рахунок в банку, позбувся доступу до своїх рахунків в результаті фінмону. При цьому точну причину блокування рахунків не озвучили, передають Патріоти України.
Про це клієнт банку написав в спеціалізованому форумі Мінфін. "Сьогодні, близько 14.00, при спробі зайти в додаток Приват24 отримав повідомлення, що доступ необхідно підтвердити через дзвінок або чат. Поспілкувавшись з представницею банку, стало відомо, що банком прийнято рішення про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунку", – написав клієнт банку.
В банку відповіли, що "Приват" працює виключно в рамках чинного законодавства та нормативно-правовими актами Національного банку України, що регулюють відносини в сфері банківської діяльності. Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення.
Як перевіряють рахунки
Надія Чаленко, керівниця юридичного департаменту YouControl, розповідає: заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливою увагу слід приділяти таким випадкам:
Українці до кінця літа мають заплатити податок на нерухомість. Ставка податку визначається місцевою радою (і сам податок платиться в місцевий бюджет). При цьому Податковим кодексом встановлена максимальна ставка – 1,5% мінімальної зарплати станом на сі...
Російська влада побоюється, що у другому півріччі на нафтовому ринку виникне надлишок пропозиції, що призведе до подальшого падіння цін. Про це Reuters розповіло джерело, знайоме з перебігом переговорів усередині картелю ОПЕК+, членом якого є РФ, перед...