"ПриватБанк" повідомив свою клієнтку про рішення розірвати з нею ділові відносини. Причину банк у таких випадках ніколи не називає, але йдеться про порушення, які виявлені під час фінансового моніторингу рахунку, передають Патріоти України.
Жінка ж стверджує, що жодних порушень немає: гроші вона використовувала тільки на території України, а на рахунок отримувала соцвиплати, зарплату вчительки та допомогу від держави після загибелі її чоловіка, військовослужбовця ЗСУ.
Про це йдеться в скарзі клієнтки, опублікованій на спеціалізованому форумі Мінфін. Зазвичай на скарги тут відповідають представники банків, проте станом на ранок 2 березня на скаргу, яку жінка залишила ще 29 лютого, так і не відповіли.
"Джерело надходження коштів банку відомо, перекази здійснювались у межах України. Коштами користувалась тільки своїми. Я вдова загиблого військовослужбовця, мати дитини з інвалідністю, працюю вчителем. На рахунку ПриватБанку були надходження соціальних виплат (одноразова виплата членам сім'ї загиблого, допомога по інвалідності, зарплата (держустанова), пільги на комунальні послуги). Всі операції законні, можу надати всі документи", – пожалілась жінка.
Відділення іншого банку розташоване від неї далеко. Тепер, щоб отримати свої гроші, українка вимушена відкривати рахунок в іншому банку та просити "Приват" переказати туди залишок коштів. І чинний закон, і умови співпраці з банками передбачають можливість у будь-який момент закрити рахунок як за ініціативи клієнта, так і за ініціативи банку.
Банк зазвичай ухвалює рішення закрити рахунок після проведення первинного фінансового моніторингу. Наприклад, коли виявляє підозрілі операції, великі перекази і т.д.
Як банки перевіряють клієнтів. Вони збирають усю загальнодоступну інформацію про своїх клієнтів із джерел публічної інформації у формі відкритих даних та таких систем, як YouControl.
Також можуть вимагати документального підтвердження джерел походження коштів на перевірки законності угод. Перевірки проводяться не лише на етапі встановлення ділових відносин, а й протягом усього періоду обслуговування клієнта у банку.
Вас обов'язково перевірять, якщо:
Окремо фінмоніторингу підлягають так звані підозрілі операції, і для них сума не має значення. Наприклад, якщо суб'єкт первинного фінансового моніторингу має підозру, що фінансові операції є результатом злочинної діяльності або пов'язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування поширення зброї масового ураження.
Вартість бензину, дизелю та автогазу в Україні залежить не лише від світових цін на нафту. На ціни також впливають валютний курс, витрати на імпорт і транспортування, податки та ситуація з постачанням. Через війну український ринок стикається з додатко...
В Україні прогнозують можливий дефіцит свиней для переробки та подальше подорожчання свинини через втрату поголів’я внаслідок африканської чуми свиней (АЧС). За оцінками асоціації «М’ясної галузі», наслідки скорочення кількості тварин можуть відчутно п...
