В Україні банки зобов'язані блокувати перекази, якщо вони помітили ознаки кримінального правопорушення. Наприклад, якщо операція відбувається з участю рахунку, який можуть використовувати шахраї. Також банк може зупинити будь-яку операцію, яка буде здаватись підозрілою, передають Патріоти України.
"Банк має право зупинити операцію, якщо вона є підозрілою. Також банк зобов’язаний зупинити операцію, якщо має підозру, що вона має ознаки кримінального правопорушення. Спеціально уповноважений орган може ухвалити рішення про зупинення видаткових операцій на строк до семи робочих днів", – йдеться в роз'ясненні НБУ.
Водночас, якщо ви помилково переказали кошти, то маєте право самостійно попросити банк зупинити операцію. Для цього доведеться письмово звертатись у банк.
"Надішліть письмове звернення до банку та зазначте всі деталі. Дочекайтеся, поки банк встановить обставини. Якщо банк не повертає кошти, звертайтеся до Національного банку. У деяких випадках, щоб повернути кошти, які були відправлені за неправильними реквізитами з вини банку, потрібно буде звертатися до суду", – зазначають у НБУ.
Коли банк проведе додаткову перевірку і може призупинити переказ:
- платежі та перекази на суму від 400 тис. грн. Якщо ви маєте намір зробити великий переказ, приготуйтеся до питань з боку банку;
- якщо ви переказуєте або отримуєте гроші в РФ (або контрагент має зв'язки з РФ або з іншими державами, які не виконують міжнародні угоди, серед них, наприклад, Іран);
- ви проводите операції з РЕР (або є РЕР);
- переказуєте гроші за кордон;
- проводите операцію з готівкою.
