Клієнтка Монобанку поскаржилась на те, що її рахунок було заблоковано після того, як вона отримала на картку 19 тис. грн від своєї подруги. Вона стверджує, що та повертала їй борг, передають Патріоти України.
"Позичила подрузі гроші (50 000 грн). Вона повертає частинами, кинула мені 19 000 грн на карту "Моно", за що мене банк заблокував. Надала квитанцію зі свого боку, надала квитанцію з боку подруги. Пояснила, що я в декреті, заробляє чоловік, який є військовим. Але скільки не пояснюй, ні термінів, ні конкретики", – поскаржилась клієнтка банку на спеціалізованому форумі Мінфіна.
Немає "лайфхаків", як обійти фінансовий моніторинг, розповідає OBOZ.UA Андрій Дубас, президент Асоціації українських банків. Фінансовий моніторинг створили для того, щоб підозрілі операції клієнтів не залишились без уваги.
"Якщо ви на вашу карту завжди 15-го отримуєте аванс, 1-го – зарплату. Вам трохи допомагає хтось з родичів. І ви щомісячно отримуєте десь 20 тис. грн, але раптом на карту поступили 50 тис, 100 тис. чи ще більша сума – це буде нетипова для вас операція. І банк попросить пояснити цю операцію", – пояснює банкір.
Дубас радить завжди слідкувати за своєю фінансовою гігієною. Наприклад, якщо ви комусь дали в борг 100 тис. грн готівкою, а боржник повертає вам цю суму впродовж 10 місяців по 10 тис. грн, одразу приготуйте договір позики. Навіть якщо ви довіряєте тому, кому надали кошти, такий договір може стати документом, який ви за вимогою зможете надати банку.
Сім країн Європейського союзу 2025 року наростили імпорт енергоносіїв країни-агресора РФ, що фактично підживлює воєнну економіку Москви. Про це повідомило Reuters із посиланням на дані аналітичного центру CREA, передають Патріоти України. За перші віс...
Крім компенсації витрат на електроенергію та альтернативні джерела живлення, які українці можуть отримати від уряду, багатьом громадянам буде доступною і допомога від Агентства ООН у справах біженців (УВКБ ООН) у межах підготовки до осінньо-зимового се...