Українські банки мають право заблокувати картку клієнта та звернутися до нього за поясненнями. Це може відбутися у разі нетипових операцій, які не відповідають фінансовим можливостям клієнта, зазначають Патріоти України.
Відповідно до норм закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом…", банки повинні ідентифікувати платників. До 5 тисяч гривень можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи.
Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів по 5 тисяч гривень, банк може тимчасово заблокувати рахунок та звернутися за поясненнями.
У вересні 2021 року максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню. Закон прийнято у зв'язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переводити суму до 4999 гривень, тому її вирішили округлити.
Крім того, у 2021 році у Верховній раді була спроба підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, однак рішення було відкладено. Водночас банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, жорсткість яких може відрізнятися.
Норми закону не поширюються на:
В Україні 2026 року, традиційно з 1 березня, проведуть масштабну індексацію пенсій. Розмір підвищення ще невідомий – остаточне рішення буде ухвалено постановою Кабінету міністрів уже значно пізніше. Однак план прописали в проєкті Держбюджету на 2026 рі...
Час від часу чиновників тягне зайнятись творчістю "законодавчого характеру", і вони беруться регулювати сфери, де й так все, здавалось працює саме по собі, передають Патріоти України. Так, у вересні уряд подав до Парламенту законопроєкт № 14026, який п...