В Україні можуть змінити правила проведення невеликих фінансових операцій. Зокрема, може бути скасований чинний виняток, який дозволяє проводити окремі операції на суму до 5000 грн без ідентифікації клієнта, передають Патріоти України.
Про це заявила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк в інтерв’ю «Економічній правді». За її словами, нинішня норма не відповідає європейським підходам, тому її планують переглянути.
Наразі законодавство передбачає окремі випадки, коли для невеликих операцій не потрібно проводити повну процедуру ідентифікації клієнта. Порогові суми та винятки залежать від виду фінансової операції.
Василевська-Смаглюк заявила, що виняток для операцій до 5000 грн у майбутньому можуть скасувати. За її словами, Україна має наближати систему фінансового моніторингу до європейських стандартів.
Водночас це ще не означає, що від завтра кожен українець буде змушений показувати паспорт під час будь-якої покупки чи переказу на кілька тисяч гривень. Йдеться про можливі зміни правил фінансового моніторингу, які ще мають бути оформлені та ухвалені.
Фінансовий моніторинг покликаний допомагати банкам та іншим фінансовим установам виявляти підозрілі операції, протидіяти відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншим незаконним фінансовим схемам.
Україна поступово адаптує своє законодавство до правил ЄС. Саме необхідністю такого зближення Василевська-Смаглюк пояснює можливий перегляд чинного порогу.
На практиці посилення вимог може означати, що фінансовим установам доведеться ретельніше ідентифікувати клієнтів навіть під час операцій на відносно невеликі суми.
Не обов’язково.
Важливо розрізняти звичайну оплату товарів карткою та фінансові операції, які підпадають під вимоги законодавства про фінансовий моніторинг. Сам факт того, що людина купила товар на 5000 грн, не означає автоматичного проведення окремої перевірки документів.
Чинне законодавство містить різні правила залежно від типу операції, способу її проведення та того, чи встановлені між клієнтом і фінансовою установою ділові відносини. На порталі Верховної Ради також зафіксовані відповідні винятки та порогові значення для окремих операцій.
Тому остаточний вплив нововведень на звичайних громадян стане зрозумілим лише після того, як буде сформульовано конкретний законопроєкт і визначено, які саме операції підпадатимуть під нові правила.
Поки що йдеться про намір переглянути чинну норму, а не про вже ухвалений закон.
Водночас парламент зараз працює над низкою законодавчих змін у фінансовій сфері. Зокрема, у серпні 2026 року був зареєстрований законопроєкт №15555, ініціаторкою якого є Василевська-Смаглюк. Документ стосується удосконалення порядку розкриття банківської таємниці Національним банком України і наразі перебуває на опрацюванні в комітеті.
Тож конкретних строків скасування порогу 5000 грн наразі немає.
Якщо відповідні зміни все ж ухвалять, фінансовим установам можуть встановити жорсткіші вимоги щодо ідентифікації клієнтів. Для українців це означатиме більше контролю за фінансовими операціями, але водночас остаточні правила залежатимуть від того, як саме буде виписане нове законодавство.
В Україні можуть змінити правила проведення невеликих фінансових операцій. Зокрема, може бути скасований чинний виняток, який дозволяє проводити окремі операції на суму до 5000 грн без ідентифікації клієнта, передають Патріоти України. Про це заявила н...
У Росії протягом найближчих п'яти років може закриватися кожна п'ята вугільна компанія через кризу в галузі, передають Патріоти України з посиланням на The Moscow Times. Гендиректор і співвласник групи "Ельга" Олександр Ісаєв заявив про масштабну криз...
