В Україні введуть нові обмеження на перекази: Ось кого зачеплять та про які суми йдеться

В Україні введуть обмеження на перекази з рахунків ФОПів та юросіб (йдеться про перекази без підтверджуючих документів). Зміни передбачені Меморандумом "Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг", які будуть офіційно підписані банками та оголошені на базі двох банківських асоціацій (НАБУ та АУБ) 14 травня, передають Патріоти України.

Про це йдеться в публікації "Телеграфу". Нові обмеження в банках стосуватимуться переказів між рахунками і поширюватимуться не на всіх, а на два типи підприємців: новостворених та неактивних ФОПів та юросіб. По обох групах встановлюються два ліміти на перекази. Перший запроваджуються за три місяці з дати підписання Меморандуму (серпень), а другий – після погіршення за 6 місяців з підписання (листопад).

Для нових і неактивних фізосіб-підприємців перші ліміти (серпень-2026) на перекази такі:

• ФОП 1 групи – до 600 тис. грн на місяць;
• ФОП 2 та 3 групи – до 3 млн грн на місяць.

Зменшення лімітів відбудеться за 6 місяців після підписання (листопад-2026) до наступних значень:

• ФОП 1 групи – до 400 тис. грн на місяць;
• ФОП 2 та 3 групи – до 1 млн на місяць.

Як бачимо, найбільше постраждають 2-3 групи підприємців, яким обмеження на перекази погіршать одразу втричі.

За аналогічним принципом обрізають і перекази для нових і неактивних ("сплячих") юросіб:

• на першому етапі (серпень-2026) – до 5 млн грн на місяць;
• на другому етапі (листопад-2026) – до 2 млн грн на місяць.

При цьому саме поняття "нового ФОПу", за фінмонівською постановою Нацбанку №65, може бути достатньо широким – від 6 до 12 місяців існування залежно від внутрішніх правил банку.

Це все фінансисти пояснюють боротьбою зі схемними бізнесменами й підприємцями, які використовуються для мінімізації оподаткування. У новому Меморандумі передбачено право клієнта запросити збільшення ліміту після подання запитаних банком документів і їх розгляду.

Крім того, новим Меморандумом передбачена більш активна цілодобова (з активною фазою вночі) протидія шахраям, які останнім часом все активніше атакують рахунки населення. Не тільки лишаючи людей без накопичених грошей, а ще й оформлюючи на них кредити (карткові) та одразу їх викрадаючи, лишаючи українців з боргами. Банки згодом вибивають ці заборгованості, не зважаючи на статус постраждалих.

Ще один важливий момент документа – домовленість банків про обмін інформацією про так званих підозрілих клієнтів, якими на справді можуть визнати будь-кого. Бо ознаки цієї підозрілості банки визначають самостійно й не мусять розголошувати, згідно з нормативами Нацбанку.