З 1 лютого діятимуть нові обмеження на грошові перекази в Україні: Що варто знати

З 1 лютого в Україні банки введуть ліміти на переказ грошей для клієнтів. Йдеться про кошти, які відправляють одна одній фізичні особи за реквізитами IBAN. Відповідний меморандум підписали найбільші банки України, передають Патріоти України.

Нововведення стосуватиметься тільки клієнтів, у яких немає документально підтверджених доходів. Банки класифікуватимуть їх за трьома групами ризику: "високий", "середній" і "низький". Для клієнтів з "високим" рівнем ризику ліміт становитиме 50 тисяч гривень на місяць.

Для "середньої" і "низької" груп ризику обмеження діятимуть у два етапи:

  • з 1 лютого 2025 року - до 150 тисяч гривень
  • з 1 червня 2025 року - до 100 тисяч гривень

У цій ситуації клієнти зможуть зняти обмеження, однак їм буде необхідно надати в банк документи, що пояснюють походження коштів. Після ознайомлення з документами, банки зможуть коригувати або знімати обмеження з огляду на фінансові можливості клієнта та контроль за рухом коштів на рахунках.

Як пояснюють в НБУ, такі нововведення спрямовані на зменшення тіньового сектору економіки та боротьби з незаконними схемами, як-от залучення "дропів" (особи, які надають свої банківські картки для сумнівних операцій).

Усі стали бідніші: Борги українців з мікрокредитів зросли майже вдвічі

субота, 5 квітень 2025, 18:44

Торік українці оформили 8,3 млн мікрокредитів майже на 52 млрд грн. Це на 27% більше, ніж було у 2023 році. Загалом станом на початок 2025 року заборгованість мікрофінансовим організаціям (МФО) складала понад 15,77 млрд, передають Патріоти України з п...

Все лише починається: З високою ймовірністю можна очікувати, що тарифний "трампотрус" спровокує глобальне економічне цунамі, - Фесенко

субота, 5 квітень 2025, 18:32

"День Трампа. 2 квітня точно залишиться у світовій історії, принаймні в економічній історії. Це день, коли найбільша економіка світу оголосила торгівельну війну майже всім іншим країнам. Це, мабуть, безпрецедентна подія",- про це у Фейсбуці пише політо...