За який переказ рахунок у банку, найімовірніше, заблокують: Українець розповів, за що потрапив до чорного списку

Рахунок українця у "Монобанку" заблокували за переказ із криптовалютної біржі Binance. При цьому на розгляд скарги піде близько двох місяців, передають Патріоти України.

Про це клієнт банку написав на спеціалізованому форумі "Мінфін". "За рік використання три блокування. Минулого разу розблокували швидко після надання скриншотів з Binance, однак був урізаний місячний ліміт на зарахування і, я так розумію, потрапив до якогось чорного списку їхнього штучного інтелекту", – йдеться у скарзі.

У "Монобанку" зазначають: на вимогу НБУ вони зобов'язані перевіряти всі перекази клієнтів. У результаті їм доводиться блокувати окремі операції.

"Повірте, ми самі не любимо бюрократію, при цьому на вимогу НБУ банки перевіряють усі платежі, які зараховуються на рахунки клієнтам. Колеги перевіряють і нададуть інформацію, як тільки вона з'явиться", – кажуть у "Монобанку".

Як перевіряють українців

Кожен банк має знати свого клієнта. Під час оформлення рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи тощо. Потім діє ризикоорієнтований підхід. Обов'язково повинні перевіряти:

• операції з перевищенням суми 400 тис. грн;
• операції з громадськими діячами (депутатами всіх рівнів, чиновниками);
• фізосіб-підприємців ("ФОП"), які зареєстровані за останні три місяці;
• тих, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.

Проте запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який переказ. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тис. грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, банк може вважати такі операції сумнівними.