За таке покарають будь-кого: Монобанк без попередження заблокував рахунок клієнта

Клієнт Монобанку поскаржився на блокування рахунку через перекази зі свого криптовалютного гаманця. Так, будь-який український банк, зокрема Монобанк, зобов'язаний перевірити походження коштів клієнта, якщо він часто переказує на особистий рахунок великі суми. А якщо клієнт не доведе, що легальний дохід, ймовірно, банк закриє рахунок такого клієнта, зазначають Патріоти України.

"Зіткнувся із ситуацією коли банк відмовив в обслуговуванні і навіть не розумію чому, карти заблоковані, перекази тим, кому я робив, також карти заблокували. Конкретної відповіді не почув", - обурюється на спеціалізованому форумі клієнт Монобанку. Клієнт упевнений, що банк помилився, а його рахунки заблокували незаконно. У банку пояснили: за своєю внутрішньою політикою розголошувати причину відмови у співпраці з клієнтом не будуть, але мають на це право. Однак із скарги українця зрозуміло, чому він зіткнувся з проблемами.

Декілька тижнів тому у нього попросили підтвердити джерела доходу. Але клієнт заявив: "це заощадження від криптовалюти". Тобто ніяк перевірити, яким чином він заробляє свої кошти, чи він платить податки зі свого доходу, не можна. Що у результаті бачить банк? Клієнт офіційно не працює, не сплачує податки, але постійно отримує перекази на свою картку. Тоді у банку звернулися до свого клієнта з проханням пояснити джерело доходу, але він розповів про перекази з криптовалютного рахунку. Зрозуміло, анонімного рахунку.

Непрацюючий клієнт як постійно отримував переклади (нібито знімав криптовалютні заощадження), а й переводив кошти інші рахунки. Пояснити таку діяльність він не зміг. Українці, які думають, що можуть використати свій рахунок як завгодно, помиляються. Кожен клієнт під час відкриття рахунку заповнював анкету. У ній вказував і суму переказів, і джерело походження коштів, і навіть озвучував свої плани: як він витрачатиме гроші, якими сумами щомісяця оперуватимуть.

Джерело: Обозреватель

Це варто знати всім! Чи згорить страховий стаж , якщо не встигнете оцифрувати трудову книжку

субота, 4 жовтень 2025, 12:57

До 10 червня 2026 року всі трудові книжки мають бути оцифровані. У Пенсійному фонді розповіли, чи втратять стаж особи, які не встигнуть оцифрувати свої трудові. Про це розповіли в пресслужбі Пенсійного фонду України, передають Патріоти України. Навіщо ...

Не втратьте свій шанс! Вікові доплати до пенсій в Україні: З якого дня починають нараховувати та хто має право

субота, 4 жовтень 2025, 12:39

Вікову доплату до пенсії в Україні призначають з дня, коли людина досягає відповідного віку. Її розмір залежить як від віку, так і від розміру самої пенсії, передають Патріоти України. За постановою Кабінету Міністрів №849 від 16 вересня 2020 року (зі ...