За таке покарають будь-кого: Монобанк без попередження заблокував рахунок клієнта

Клієнт Монобанку поскаржився на блокування рахунку через перекази зі свого криптовалютного гаманця. Так, будь-який український банк, зокрема Монобанк, зобов'язаний перевірити походження коштів клієнта, якщо він часто переказує на особистий рахунок великі суми. А якщо клієнт не доведе, що легальний дохід, ймовірно, банк закриє рахунок такого клієнта, зазначають Патріоти України.

"Зіткнувся із ситуацією коли банк відмовив в обслуговуванні і навіть не розумію чому, карти заблоковані, перекази тим, кому я робив, також карти заблокували. Конкретної відповіді не почув", - обурюється на спеціалізованому форумі клієнт Монобанку. Клієнт упевнений, що банк помилився, а його рахунки заблокували незаконно. У банку пояснили: за своєю внутрішньою політикою розголошувати причину відмови у співпраці з клієнтом не будуть, але мають на це право. Однак із скарги українця зрозуміло, чому він зіткнувся з проблемами.

Декілька тижнів тому у нього попросили підтвердити джерела доходу. Але клієнт заявив: "це заощадження від криптовалюти". Тобто ніяк перевірити, яким чином він заробляє свої кошти, чи він платить податки зі свого доходу, не можна. Що у результаті бачить банк? Клієнт офіційно не працює, не сплачує податки, але постійно отримує перекази на свою картку. Тоді у банку звернулися до свого клієнта з проханням пояснити джерело доходу, але він розповів про перекази з криптовалютного рахунку. Зрозуміло, анонімного рахунку.

Непрацюючий клієнт як постійно отримував переклади (нібито знімав криптовалютні заощадження), а й переводив кошти інші рахунки. Пояснити таку діяльність він не зміг. Українці, які думають, що можуть використати свій рахунок як завгодно, помиляються. Кожен клієнт під час відкриття рахунку заповнював анкету. У ній вказував і суму переказів, і джерело походження коштів, і навіть озвучував свої плани: як він витрачатиме гроші, якими сумами щомісяця оперуватимуть.

Джерело: Обозреватель

Українці можуть лише мріяти: У яких країнах Європи найвищі пенсії

понеділок, 9 червень 2025, 9:48

Пенсії — це основне джерело доходу літніх людей у Європі, згідно з доповіддю OECD Pension at a Glance 2023. У багатьох європейських країнах державні трансферти — як-от державні пенсії та соціальні виплати — становлять понад 70% загального скоригованого...

Українцям не зараховують оплату за газ: Чому та кому загрожують проблеми

понеділок, 9 червень 2025, 8:50

Українцям слід уважно заповнювати дані під час оплати послуг за розподіл газу. Адже якщо зробити це неправильно або не зробити зовсім, плату можуть не зарахувати.Про це повідомляє Харківська міська філія "Газмережі", передають Патріоти України. Там по...