Українцю за переказ дружині заблокували банківську картку: У якому випадку обмежать доступ до рахунку

Monobank заблокував картку своїй клієнтці після того, як вона отримали кошти від свого чоловіка. При тому йдеться про цивільний шлюб, про який банку не було відомо, передають Патріоти України.

Про це "Мінфіну" розповів читач. Так, чоловік разом із цивільною дружиною збирався придбати у розстрочку нерухомість. Договір був оформлений на дружину, тому, аби вона змогла сплатити належну суму, переказав їй гроші.

Через кілька годин картку дружини банк заблокував і попросив надати роз'яснення про джерело походження цих грошей."Я офіційний ФОП, і можу підтвердити навіть більшу суму, я витягнув офіційні довідки, і вона їх відправила, монобанк трішки подумав і відхилив довідки. Тепер довідки потрібні від дружини, яка не працює (маленька спільна дитина), і без довідок її не розблокують). Моє листування з поясненням ситуації нічого не дало", – скаржиться читач.

Є в цьому відгуку кілька нюансів, на які варто звернути увагу:

  • Договір на нерухомість був оформлений на дружину, яка не працює
  • Подружжя перебуває у фактично шлюбних відносинах, а не в офіційному шлюбі

Фактичні шлюбні відносини не мають юридичного значення для відносин клієнта з банком, каже юрист юридичної компанії "Арес" Ігор Терещенко. А отже, підтверджувальні документи від чоловіка для банка не матимуть сили.

За його досвідом, перереєстрація договору на купівлю житла у розстрочку на чоловіка жодним чином не допоможе вирішити проблему із банком, оскільки такі дії не додадуть обґрунтованості операції щодо переказу коштів цивільній дружині. Не допоможе і спроба провести платіж в іншому банку.

Вас може зацікавити:В Україні почали виробництво БМП Lynx: стало відомо, коли перша машина зійде з конвеєра

"Якщо дружина спробує внести ці гроші готівкою в іншому банку, вона зіткнеться з тими ж вимогами фінансового моніторингу. Банк вимагатиме підтвердження походження коштів. За відсутності відповідних документів можливе блокування рахунку та ініціювання перевірки фінансових операцій", – пояснює Ігор Терещенко.

Деяким українцям залишився місяць до можливого зростання тарифів на електроенергію на 64%: Кого стосується

понеділок, 31 березень 2025, 7:25

Кабінет міністрів України найближчим часом може ухвалити одразу два рішення, які вплинуть на деякі тарифи на комунальні послуги. І якщо одне з них не буде прийнято протягом квітня, то вже з травня деякі українці платитимуть за електроенергію на 64% біл...

Збільшення заробітної плати не матиме впливу? Українцям пояснили особливості індексації пенсій у квітні

понеділок, 31 березень 2025, 6:56

У квітні в Україні перерахують пенсії тим, хто продовжує працювати на заслуженому відпочинку При цьому цей перерахунок буде відрізнятися від «звичної» індексації, пообіцяли у ПФУ, передають Патріоти України. По-перше, він зачепить лише ту частину украї...