Monobank заблокував картку своїй клієнтці після того, як вона отримали кошти від свого чоловіка. При тому йдеться про цивільний шлюб, про який банку не було відомо, передають Патріоти України.
Про це "Мінфіну" розповів читач. Так, чоловік разом із цивільною дружиною збирався придбати у розстрочку нерухомість. Договір був оформлений на дружину, тому, аби вона змогла сплатити належну суму, переказав їй гроші.
Через кілька годин картку дружини банк заблокував і попросив надати роз'яснення про джерело походження цих грошей."Я офіційний ФОП, і можу підтвердити навіть більшу суму, я витягнув офіційні довідки, і вона їх відправила, монобанк трішки подумав і відхилив довідки. Тепер довідки потрібні від дружини, яка не працює (маленька спільна дитина), і без довідок її не розблокують). Моє листування з поясненням ситуації нічого не дало", – скаржиться читач.
Є в цьому відгуку кілька нюансів, на які варто звернути увагу:
Фактичні шлюбні відносини не мають юридичного значення для відносин клієнта з банком, каже юрист юридичної компанії "Арес" Ігор Терещенко. А отже, підтверджувальні документи від чоловіка для банка не матимуть сили.
За його досвідом, перереєстрація договору на купівлю житла у розстрочку на чоловіка жодним чином не допоможе вирішити проблему із банком, оскільки такі дії не додадуть обґрунтованості операції щодо переказу коштів цивільній дружині. Не допоможе і спроба провести платіж в іншому банку.
Вас може зацікавити:В Україні почали виробництво БМП Lynx: стало відомо, коли перша машина зійде з конвеєра
"Якщо дружина спробує внести ці гроші готівкою в іншому банку, вона зіткнеться з тими ж вимогами фінансового моніторингу. Банк вимагатиме підтвердження походження коштів. За відсутності відповідних документів можливе блокування рахунку та ініціювання перевірки фінансових операцій", – пояснює Ігор Терещенко.
Вже восени українським водіям доведеться готуватися до нових витрат на заправках. Експерти паливного ринку попереджають: із жовтня 2025 року ціни на бензин і дизель можуть зрости щонайменше на 3–5 гривень за літр. Причина - не лише коливання світових к...
"Львівгаз" після перевірки лічильника змусив доплатити одного з користувачів 160 тис. грн. Виявилось, що на лічильнику немає пломби. Мешканець Львівської області добровільно заплатив тільки частину суми, а решту - "Львівгаз" змусив сплатити через суд. ...