Фінмоніторинг посилює контроль: Ось які покупки українців тепер перевірятимуть

Посилення правил фінансового моніторингу призвело до того, що банки почали частіше перевіряти українців і блокувати рахунки. До того ж державна служба фінансового моніторингу України почала окремо аналізувати великі готівкові операції, зокрема ті, що пов’язані з купівлею дорогої нерухомості, елітних автомобілів та інших активів преміумсегмента. Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін, передають Патріоти України.

Які операції викликають увагу

У відомстві наголошують: мова не про щоденні витрати громадян, а про випадки, коли значні суми готівки використовуються для придбання дороговартісного майна — люксових авто, елітної нерухомості та інших коштовних активів.

За словами Проніна, навіть одна така покупка може бути еквівалентом мільйонів гривень і тисяч соціальних виплат, тому питання походження коштів у таких випадках є ключовим.

Особливу увагу приділяють ситуаціям, коли витрати людини не відповідають її офіційно задекларованим доходам, а джерела коштів виглядають непрозорими.

Додаткові ризики для перевірок

Окремо фінмоніторинг звертає увагу на схеми, коли готівку вносять через різні банки з використанням однакових документів про доходи. У таких випадках аналізується не лише одна операція, а повна фінансова картина — обсяги коштів, регулярність транзакцій та їх взаємозв’язок.

У Держфінмоніторингу підкреслюють, що постійно співпрацюють із банками для виявлення підозрілих фінансових операцій і можливих схем відмивання коштів.

Водночас у відомстві наголошують: сама по собі готівка не є порушенням. Проблеми виникають тоді, коли великі витрати не мають підтвердженого та прозорого походження.