Клієнт ПриватБанку не зміг зробити оплату для купівлі квартири. Він спробував поповнити рахунок накопиченими грошима, надав банку декларації за 6 років, які перевищують накопичення. Однак у банку йому відповіли, що можуть враховувати дохід лише за три роки, і в операції відмовили, передають Патріоти України.
Про це клієнт написав у профільному форумі "Мінфін". "Питання до представників банку. Як за три роки заробити на квартиру у Києві?" – обурився клієнт. За його словами, він 90% операцій проводить через банк, також має рахунок фізособи-підприємця, який і є її джерелом доходу.
"І мені фінмоніторинг відмовив. Сказали, що не більше ніж за останні три роки рахується дохід. І постає питання: який недолугий вигадав такі правила, та інше питання – як у реаліях України, тим більше під час війни, звичайному смертному ФОП заробити за три роки на квартиру? Персональний менеджер нічим не допомогла, як і консерватор-сервіс, повний непрофесіоналізм, просто витратив купу часу та нервів, культурні слова для опису цієї ситуації важко підібрати", – описує ситуацію клієнт банку.
У відповідь Приватбанк попросив клієнта ще раз зв'язатися з банком для вирішення проблеми. Зазначимо, кожен банк зобов'язаний проводити фінансовий моніторинг і може скасувати операції, відмовитися приймати гроші на рахунок у разі, якщо вважає їхнє походження сумнівним.
Як проходить фінансовий моніторинг
Кожен банк має знати свого клієнта. Під час оформлення рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи і т.д. Потім діє ризик-орієнтований підхід. Обов'язково повинні перевіряти:
Проте запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який переказ. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тис. грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, банк може вважати такі операції сумнівними.
ЄC ризикує втратити близько 300 тисяч робочих місць у промисловості до кінця року через посилення конкуренції з боку Китаю. Європейські виробники також попереджають про дедалі більшу залежність від китайських компонентів, передають Патріоти України з п...
Українські безпілотники уразили найбільші установки первинної переробки нафти Рязанського НПЗ у Росії, передають Патріоти України з посиланням на компанію Fire Point. За даними компанії, підтверджено влучання безпілотників FP-1 по ректифікаційних коло...
