В Україні діють обмеження щодо кількості коштів, які за добу можна зняти з банківського рахунку. Таке обмеження залежить від банку. При цьому якщо ви робите підозрілу операцію, банк додаткового може вимагати довідку, передають Патріоти України.
Про це йдеться у матеріалі OBOZREVATEL. "У мене було таке, що після зняття готівки з власного депозиту в ПриватБанку надійшло повідомлення, що я вже ліміт на зняття готівки вичерпав", – скаржиться мешканець Дніпра Кирило OBOZREVATEL. Депозит він поповнював із зарплатної картки протягом кількох років.
Після звернення до "Привату" проблему вдалося вирішити. "Зняв потрібну суму за кілька днів", – пояснює Кирило. Так, у банку діє обмеження: за день можна зняти в Україні не більше ніж 100 тис. грн, а за кордоном – еквівалент 50 тис. грн.
Обмеження ввели навіть для того, щоб не допустити масштабного виведення коштів з банківських рахунків. Водночас, якщо ви переведете гроші з одного свого рахунку на інший, такі проблеми не виникнуть. У цьому випадку можна зіткнутися лише з проблемами, що виникають у результаті фінансового моніторингу.
Що обов'язково повинні перевіряти:
Крім того, як зазначають у НБУ, зобов'язані призупинити та перевірити пов'язані між собою операції. Наприклад, якщо клієнт для того, щоб не перевищити ліміт, дробить операції.
"Ознаки пов'язаності операцій банк/установа визначає самостійно у внутрішніх документах з питань ДВК/ФТ (п.10 додатка 16 до Положення № 65, п. 10 додатка 15 до Положення № 107). Прикладами таких ознак можуть бути: здійснення переказів одним або декількома різними клієнтами в один день/протягом ними питаннями, текстами безкоштовних повідомлень та країнами (територіями) одержувачів", – йдеться у роз'ясненні НБУ.
Адміністрація Дональда Трампа готується анулювати ділові та туристичні візи до 200 тисяч іноземців, які подали заяви або зараз намагаються отримати притулок у Сполучених Штатах. Якщо це станеться, рішення стане найбільшим одноразовим масовим анулювання...
Національний банк України пропонує змінити підходи до оцінки ризиковості платіжних операцій. Якщо відповідний проєкт постанови набуде чинності, банки та інші надавачі платіжних послуг оцінюватимуть не лише окремий переказ, а й загальну фінансову поведі...
