В Україні діють обмеження щодо кількості коштів, які за добу можна зняти з банківського рахунку. Таке обмеження залежить від банку. При цьому якщо ви робите підозрілу операцію, банк додаткового може вимагати довідку, передають Патріоти України.
Про це йдеться у матеріалі OBOZREVATEL. "У мене було таке, що після зняття готівки з власного депозиту в ПриватБанку надійшло повідомлення, що я вже ліміт на зняття готівки вичерпав", – скаржиться мешканець Дніпра Кирило OBOZREVATEL. Депозит він поповнював із зарплатної картки протягом кількох років.
Після звернення до "Привату" проблему вдалося вирішити. "Зняв потрібну суму за кілька днів", – пояснює Кирило. Так, у банку діє обмеження: за день можна зняти в Україні не більше ніж 100 тис. грн, а за кордоном – еквівалент 50 тис. грн.
Обмеження ввели навіть для того, щоб не допустити масштабного виведення коштів з банківських рахунків. Водночас, якщо ви переведете гроші з одного свого рахунку на інший, такі проблеми не виникнуть. У цьому випадку можна зіткнутися лише з проблемами, що виникають у результаті фінансового моніторингу.
Що обов'язково повинні перевіряти:
Крім того, як зазначають у НБУ, зобов'язані призупинити та перевірити пов'язані між собою операції. Наприклад, якщо клієнт для того, щоб не перевищити ліміт, дробить операції.
"Ознаки пов'язаності операцій банк/установа визначає самостійно у внутрішніх документах з питань ДВК/ФТ (п.10 додатка 16 до Положення № 65, п. 10 додатка 15 до Положення № 107). Прикладами таких ознак можуть бути: здійснення переказів одним або декількома різними клієнтами в один день/протягом ними питаннями, текстами безкоштовних повідомлень та країнами (територіями) одержувачів", – йдеться у роз'ясненні НБУ.
В Україні нерідко виникають складнощі з оформленням пенсії, особливо якщо людина загубила трудову книжку, у ній допущено помилки або підприємство, на якому вона працювала, вже давно ліквідовано. Підтвердити або відновити трудовий стаж можливо різними с...
В Україні отримати субсидію складно, якщо у родині є борги за комуналку понад 680 грн, члени сім’ї перебували за кордоном понад 60 днів або є повнолітні безробітні з низькими доходами. Також відмовлять власникам депозитів понад 100 тисяч грн, дорогих п...