Монако почало “чистити” банки від багатих росіян: Що виявили під час перевірок

Монако посилило перевірки банків та фінансових компаній на тлі зусиль країни вийти з «сірого списку» FATF. У 2025–2026 роках місцевий регулятор — Управління фінансової безпеки Монако (AMSF) — оприлюднив низку рішень щодо недоліків у перевірці клієнтів, зокрема походження їхніх статків і коштів, можливих кримінальних зв’язків, підозрілих операцій та санкційних ризиків, передають Патріоти України.

За даними матеріалу, близько третини проблемних клієнтських досьє, виявлених під час таких перевірок, пов’язані з Росією.

У центрі уваги — походження мільйонних статків

AMSF не розкриває імен клієнтів у всіх рішеннях, однак окремі деталі дозволяють ідентифікувати деяких із них.

Зокрема, у справі щодо UBS Monaco регулятор звернув увагу на клієнтку з високим рівнем ризику, яка заявляла про отримання від брата подарунків на загальну суму 70 млн доларів, а також кількох об'єктів нерухомості.

Банк не зміг документально підтвердити походження цих коштів та статків. У рішенні AMSF зазначено, що клієнтка називала себе лікаркою-гінекологинею, однак відповідних документів щодо її професійної діяльності та доходів у банку не було.

UBS, зі свого боку, заявляв, що мав зовнішні звіти, фінансові документи та інформацію з відкритих джерел про статки її брата. Однак регулятор вважав, що для клієнтки з високим рівнем ризику цього було недостатньо. У березні 2025 року UBS закрив її рахунок.

Перевірки торкнулися й інших російських бізнесменів

У матеріалах AMSF також фігурує колишній керівник Каспійського трубопровідного консорціуму Віктор Федотов, який був клієнтом Julius Baer.

Регулятор звернув увагу на те, як банк оцінював інформацію про клієнта та його можливі фінансові ризики. За результатами перевірки AMSF висунув претензії до Julius Baer щодо виконання вимог фінансового моніторингу. Рішення щодо банку було ухвалене у серпні 2026 року.

Ще одна справа стосується Леоніда Новицького, колишнього першого заступника гендиректора «Росагролізингу». Він був клієнтом монегаскської компанії Guardian Management.

AMSF зазначив, що компанія знизила рівень ризику клієнта, однак у матеріалах перевірки не знайшлося достатнього обґрунтування такого рішення.

Окремо регулятор перевіряв діяльність International Corporate Structuring (ICS) — корпоративного провайдера, серед клієнтів якого фігурував російський бізнесмен Олексій Федоричев. Претензії стосувалися, зокрема, того, як компанія враховувала негативну інформацію про клієнтів.

UBS оштрафували на 6 млн євро

Посилення контролю вже призводить до значних санкцій щодо фінансових установ.

У квітні 2026 року AMSF визнав низку порушень у роботі UBS Monaco, зокрема недоліки системи внутрішнього контролю, моніторингу операцій та перевірки походження коштів. Регулятор призначив банку адміністративний штраф у розмірі 6 млн євро. Рішення опубліковане у «Journal de Monaco» із зазначенням назви банку.

Таким чином, Монако дедалі жорсткіше перевіряє фінансові установи та їхніх клієнтів, особливо у випадках, коли походження великих статків не підтверджене належними документами або існують санкційні чи інші підвищені ризики.