Приєднуйтесь
Приєднуйтесь
Клієнт "ПриватБанку" поскаржився на те, що після поповнення рахунку на Binance у нього заблокували всі рахунки. Він зробив три перекази з картки на картку (р2р), після чого банк вирішив завершити з ним відносини. Про це клієнт банку написав на профільному форумі "Мінфін", передають Патріоти України.
"Причина, на мою думку, блокування сталася два дні тому, коли я вперше в житті вирішив зробити депозит на криптобаланс та зробив поповнення рахунку на Binance. Чому я пишу "на мою думку", бо реальної причини досі, більше ніж 24 години після блокування, я не знаю. Відбулося три p2p перекази з моєї карти (не пенсійної) на суму яка є абсолютно та повністю в межах мого доходу", – пише він.
Через два дні після поповнення йому прийшло сповіщення в додатку, що було прийняте рішення розірвати договір та закрити рахунок. У відповіді в банку пояснили:
"Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Наразі, ваше обслуговування обмежене. При розірванні ділових відношень надається можливість переказу залишків до іншого банку".
Ці платежі та перекази проходять звичайну перевірку з використанням ризикоорієнтованого підходу. Наприклад, якщо автоматична система контролю визначить операцію як нетипову, ризиковану (це буде для клієнта незвично велика сума), переказ можуть заблокувати. Тоді у клієнта можуть попросити пройти верифікацію через "Дію".
Існують десятки чи навіть сотні способів заволодіти чужим рахунком або вмовити жертву переказати свої кошти. Шахраї часто використовують рахунки "мулів" (тобто купують в українців їхні банківські картки з доступом до додатка та використовують їх аби отримати від жертви кошти й одразу ж їх вивести).
Найкращий спосіб "вивести" вкрадене: купити криптовалюту. Якщо ви вирішили продати свій біткоїн без участі біржі, а безпосередньо продавцю, ви легко можете натрапити на шахрая. Йому потрібно якнайшвидше вивести кошти з картки, поки жертва не встигла поскаржитися в банк та поліцію. Злочинець готовий заплатити за ваш біткоїн навіть більше від ринкової ціни. Головне: позбутися вкрадених коштів і натомість отримати криптовалюту, яку неможливо відстежити.
Однак після такого продажу біткоїна ваш рахунок неодмінно заблокують. Жертва шахрайської схеми звернеться в банк і поліцію. Простежать операції і виявиться, що вкрадені кошти переказали саме на ваш рахунок.
Українці, які отримують житлові субсидії, можуть втратити допомогу через несвоєчасне оновлення інформації про свій майновий або соціальний стан. У ПФУ наголошують, що відповідальність за актуальність даних покладена саме на отримувача виплат, передають...
До 31 грудня 2025 року українські пенсіонери, які тимчасово перебувають за межами України або проживають на тимчасово окупованих територіях і не пройшли фізичну ідентифікацію, тимчасово залишилися без пенсій. При цьому ситуація набула такого масштабу, ...
