"ПриватБанк" заморозив усі гроші клієнта та закрив рахунки: Які документи можуть вимагати у будь-кого та хто в зоні ризику

ПриватБанк заморозив 116 тис. грн, які перебували на рахунку клієнта, а також розірвав відносини (фактично закрив рахунки). У банку ухвалили таке рішення, оскільки запідозрили порушення закону з боку клієнта.

Як йдеться у скарзі клієнта на спеціалізованому форумі Мінфін, гроші заморозили ще чотири місяці тому, і їх досі не вдалося повернути. "Ішов уже п'ятий місяць як кошти заблоковані на моєму рахунку і я не можу ними скористатися. Також пішов четвертий місяць як банк розірвав зі мною ділові відносини. Коли "Приват" заблокував кошти, він попросив походження коштів (відразу всі документи та інформація, яка була потрібна з мого боку, була надана), після цього банк сказав, що цих доказів йому недостатньо", - йдеться у повідомленні клієнтки.

Також ПриватБанк вимагав довідку від поліції, яка підтвердить, що клієнт не робив шахрайських дій. У відповідь на скаргу в банку попросили контакти незадоволеного клієнта, щоб детальніше розібратися в ситуації.

Вас обов'язково перевірять:

• через транзакцію у розмірі від 400 тис. грн;
• якщо хтось із сторін – учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження, рахунок у РФ чи державі, яке виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій;

• якщо фінансові операції стосуються політично важливих осіб, членів їх сімей та інших пов'язаних із ними осіб;
• якщо проводяться платіжні операції з переказу коштів за кордон;
• якщо здійснюються фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
• як електронного е-резидента, який здійснює фінансові операції.

Окремо фінмоніторингу підлягають так звані підозрілі операції, і тут сума не має значення. Наприклад, якщо суб'єкт первинного фінансового моніторингу має підозру, що фінансові операції є результатом злочинної діяльності або пов'язані з фінансуванням тероризму або поширенням зброї масової поразки.

Як не потрапити під фінансовий моніторинг? На 100% виключити можливість потрапити під фінансовий моніторинг може лише той, хто взагалі відмовився від фінансових послуг. Тому доцільно говорити лише про мінімізацію ризику потрапляння під фінансовий моніторинг.