Держбанк заблокував рахунки українця за продаж криптовалюти: Як діяти в такому випадку

Державний ПриватБанк заблокував рахунок та розірвав ділові відносини з клієнтом після того, як він провів дві операції з криптовалютою. Через великий проміжок часу контрагент вирішив повернути свої кошти й подав скаргу на чоловіка до фінустанови. Про це він розповів у своїй скарзі на порталі "Мінфін". За словами чоловіка, 17 липня та 27 серпня 2024 року він отримав два перекази від особи, якій продав криптовалюту, передають Патріоти України.

Через три місяці після цього з ним зв’язався менеджер ПриватБанку та повідомив, що відправник вимагає повернути кошти. Автор допису назвав його звичайним шахраєм, який після отримання криптовалюти намагався безпідставно повернути свої кошти, що надав за продаж віртуального активу.

"Менеджер Привату відмовився приймати докази проведеної угоди з платформи, сказавши, що "пояснень у телефонному режимі достатньо". Через тиждень повністю блокують рахунок і розривають ділові відносини, говорячи, що розблокування можливе після звернення до правоохоронних органів та рішення суду", – нарікає чоловік, наголошуючи, що не завдавав нікому жодних збитків.

Що відповіли у ПриватБанку

У фінустанові йому пояснили, що перевірка законності операцій із криптовалютою є частиною фінансового моніторингу та заходів із запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення.

"Наразі ваше обслуговування обмежене. При розірванні ділових відносин надається можливість переказу залишків до іншого банку", – зазначили в ПриватБанку.

Колишньому клієнту запропонували переказати залишки коштів на його рахунках на рахунки в інших банках. Для цього у будь-яке відділення ПриватБанку потрібно надати:

• реквізити рахунку, відкритого в іншому банку;
• документи, що підтверджують повноваження розпоряджатись рахунками;

• документи, що посвідчують особу;
• документ, що засвідчує реєстрацію у Державному реєстрі фізичних осіб-платників податків та містить реєстраційний номер облікової картки платника податків України;
• заяву про переказ залишків коштів.