Новітні злочинні схеми: Українці через свою надмірну довірливість продовжують "дарувати" гроші шахраям (відео)

Про нові схеми відбирання грошей у населення розповіли у Національну програмі сприяння безпеці електронних платежів і карткових розрахунків SАFЕ CARD, пишуть Патріоти України з посиланням на КП в Україні.

1. Поздравляем! Вы выиграли автомобиль.

Киберполиция Украины раскрыла деятельность преступной группы, участники которой занимались мошенничеством. Жертвам преступников приходили смс приблизительно следующего содержания: "Поздравляем! Вы выиграли автомобиль. Подробности по телефону". При этом марка автомобиля и номер телефона могли быть разными.

Смс (и голосовые сообщения) рассылались в огромных количествах (в 2016 году практически каждый второй украинец получал смс о "выигрыше автомобиля"). Однако реагировали на сообщение далеко не все. Те, кто, поверив в собственную удачу, перезванивали по указанному в смс номеру, обычно попадали в "колл-центр". Трубку могли снять мужчина или женщина, представляющиеся сотрудниками компании, банка или другой организации, проводящей розыгрыш автомобилей. В подтверждение своих слов мошенники давали адрес сайта, на котором можно было прочесть о "подробностях акции". Сайты создавались специально под реализацию мошеннических схем. На них были указаны те же телефоны "колл-центра", а также могли быть размещены юридические данные и названия реальных компаний, автосалонов и банков, которые, на самом деле, знать не знали об "акции".

В колл-центре "победителю" акции рассказывали о том, что он может получить свой приз после того, как заплатит налог в размере 1%. Как правило, речь шла о сумме, в среднем, около 5 тысяч гривен, но могла быть и большая сумма. Поскольку призом обычно была какая-то дорогая иномарка, то "победителю" могло показаться, что налог – это "копейки", по сравнению со стоимостью машины. При этом "счастливчика" торопили – "внесите сумму прямо сейчас и получите приз в любое время". Радостное известие, спешка и убедительные аргументы, которые могли приводить мошенники по телефону, срабатывали – жертва переводила деньги на указанный номер банковской карты. После чего мошенники не отвечали на звонки (обычно номер отключали через несколько дней после "работы").

Признаки мошенничества:

• Вам сообщили о крупном выигрыше в акции, о которой вы еще пять минут назад ничего не знали.
• Вас направляют "почитать подробности" на сайт, о котором нет информации и положительных отзывов в Интернет.
• Вас уговаривают перевести деньги на карточный счет в банке (налог 1% от стоимости приза или может быть другой "повод" — "заплатить процент спонсору акции" и т.п.).
• Вас торопят сделать денежный перевод.

Что делать, чтобы не стать жертвой мошенничества:

• Ни в коем случае не переводить деньги, несмотря на вполне "убедительные" доводы. Не верить красочным обещаниям.
• Не позволять торопить себя с принятием решения. Если акция настоящая, а не фальшивая, выигрыш никуда от победителя "не убежит". Лучше положить трубку, пообещав перезвонить, затем посоветоваться с кем-то из близких, взвесить все за и против, хорошенько подумать. Не помешает провести и собственное небольшое расследование.
• На сайте, посвященном акции, найти название компании-спонсора (автосалона, банка и т.п.), отыскать официальный сайт этой компании (введите в Google "официальный сайт/название компании/"), а на нем – официальный юридический адрес и телефонный номер компании. Позвоните по нему и уточните, проводит ли компания акцию на самом деле.

Что делать, если вы поняли, что перевели деньги мошеннику:

• Если прошло всего несколько минут – позвоните в банк (номер есть на вашей платежной карте или на официальном сайте банка) и заблокируйте карту. Возможно, банку удастся остановить операцию.
• Сообщите об инциденте в полицию или Киберполицию Украины. Правоохранители передадут информацию в банк, что счет получателя денег – "сомнительный". Это даст возможность банку приостановить операции по счету, а полицейским, в итоге, вычислить мошенника. Наказание за мошенничество – до 8 лет лишения свободы.

Внимание: мошеннические устройства на банкоматах

Новая мошенническая вставка была обнаружена на банкомате в одном из спальных районов Киева. Устройство копировало данные с магнитной полосы карты, в то время как миниатюрная камера записывала процесс введения ПИН-кода.

Банкоматное мошенничество имеет множество проявлений. В Украине наиболее часто используется кеш-треппинг и скимминг.

Скимминг – установка в отверстие для карты оборудования с магнитной головкой, которое списывает данные с магнитной полосы карты, а также микрокамеры где-то на банкомате. Если одновременно преступники получат и ПИН-код к карте (снимут процесс введения ПИН-кода), то смогут воспользоваться добытыми данными для совершения денежных переводов из банкомата.

Как не стать жертвой скимминга:

• Всегда вводите ПИН-код, прикрывая клавиатуру (рукой, портмоне, сумкой, головным убором и т.п.). Если у мошенников нет ПИН-кода к вашей карте, все их попытки снять с вашей карты деньги будут безрезультатны.
• Всегда сравнивайте внешний вид банкомата с фото на его экране.
• Обратите внимание на отверстие для приема карты. В большинстве случае мошеннические устройства расположены частично наружу, потому вид слота для карты будет отличаться от того, который на фото.
• Если вы обнаружили на картоприемнике подозрительную накладку, легонько подергайте за нее. Если это – естественная часть конструкции банкомата, то попытка ничего не даст, оборудование будет "сидеть как влитое". Если это мошенническая наклада, ее, как правило, можно даже слегка "пошатать".

Кеш-треппинг – установка мошеннической металлической пластины с двусторонним скотчем на отверстие для выдачи наличных. Во время снятия денежных средств, те приклеиваются к скотчу. В итоге, мошенническая вставка механическим путем препятствует выходу денег.

Что делать, если наличные не появились из банкомата (при этом на экране появилось сообщение о выдаче денег):

• Проверить отверстие для выдачи наличных – накладки обычно можно вынуть, если слегка подергать. В отверстии для наличных установлена специальная "шторка", которая приподнимается, когда банкноты подаются наружу. Вынуть шторку просто руками не получится – это часть конструкции банкомата.
• Не отходить от банкомата (стоит отойти, как появится мошенник, который вынет накладку вместе с приклеившимися к ней наличными).
• Позвонить в банк по номеру, указанному на карте или на банкомате. Сообщить о происшедшем и следовать рекомендациям банковского сотрудника.

Банкоматные мошенники "работают" в местах, где банкоматом пользуются много людей:

• на выходе с бизнес-центров и предприятий;
• около супермаркетов, магазинов и рынков;
• около торговых и развлекательных центров;
• в спальных районах, где банкоматов мало, и потому люди с разных улиц приходят снимать деньги в одно место.

3. Телефонные аферы

Ежемесячно службы безопасности банков вносят в черный список имена владельцев банковских счетов, через которые совершается отмывание денег, добытых мошенническим путем.

За две недели марта было выявлено 57 человек, на имя которых были открыты счета для получения денег в результате телефонного мошенничества. Службами безопасности банков установлены Ф.И.О. и персональные идентификационные коды людей, подозреваемых в соучастии в мошенничестве. Все счета, открытые на их имя, заблокированы и больше не могут использоваться с преступной целью. Кроме того, эти пользователи больше не смогут открыть счет ни в одном банке.

На счета предполагаемых мошенников поступали деньги, которые:

• Самостоятельно переводили жертвы телефонных афер;
• Были переведены мошенниками с карт обманутых граждан в результате вишинга (то есть, после того, как жертвы выдавали данные своих карт, поверив преступникам, которые могли притвориться сотрудниками банков, Пенсионного фонда, СБУ или полиции);
• Были переведены мошенниками, выдававшими себя за покупателей товаров, выставленных жертвами на продажу в Интернет (мошенники выпытывали секретные данные карты, чтобы потом снять с нее деньги, а не сделать предоплату);
• Были переведены жертвами мошенничества, которые думали, что делают предоплату за товар (на самом деле, несуществующий).

4. Фишинг имитирует сервис бюджетных путешествий

В марте специалисты Ассоциации ЕМА разоблачили шесть фишинговых сайтов. Все они имитировали сайты платежных сервисов.

Еще один фишинговый сайт http:// 4cards .online/выманивал данные карты, выдавая себя за ресурс "Банки Украины" (http://ubanks.com.ua)

Был выкрыт сайт http:// bilet .space/, который предлагал "купить авиабилеты". Этот мошеннический веб-ресурс имитировал сервис планирования бюджетных путешествий Bravoavia. "Лучшее предложение", которое было на сайте: авиабилет "Киев/Борисполь – Торонто" от 13042 грн.

Нашелся и очередной "двойник" (http:// partmune. info/)популярного ресурса онлайн-платежей "Портмоне" (https://www.portmone.com.ua).

Все фишинговые сайты