Псевдокапіталізація банків: Як працює схема виведення грошей з України (інфографіка)

​В Україні приводом для організації масштабного виведення грошей під виглядом коррахунків стали дії банківського регулятора.

Як працює схема виведення грошей з України. Ілюстрація: ua24ua.net.

З 2011 року Національний банк України почав проводити активну політику "дедоларизації" економіки і створив умови, які призвели до дефіциту безготівкової гривні. Були заборонені кредити у валюті для тих, хто не має валютних доходів. Про це пише Forbes, передають Патріоти України.

Почалося подорожчання СВОП-операцій, при яких банк віддає в заставу валюту і залучає для роботи гривню. Вони подорожчали з традиційних 1-2 % до 30-60 % на кінець 2011 року. У банків істотно подорожчали процентні витрати, і вони стали підвищувати ставки за залучені кошти. Розпочатий процес аналітики Forbes описують як "витіснення" іноземних інвестицій з країни. Тоді популярним стало депонування валюти на рахунках в європейських банках.

На вимогу НБУ, банки повинні зберігати валюту країн першого світу на кореспондентських рахунках в державах першого світу. І найбільш поширеним серед українських банкірів стало використання для цього "альпійських" банків: Meinl, Frick, Winter і East-West United. Популярність саме цих банків пояснюється тим, що вони традиційно працювали на території колишнього Союзу і були більш поступливими в умовах. Тоді як не кожен банк з ЄС і США через репутаційний фактор був готовий приймати гроші з такої країни, як Україна. Через європейські директиви щодо боротьби з відмиванням грошей банки з ЄС масово закривали рахунки українських фінансистів. Названа ж четвірка давно співпрацювала з банками спочатку з СРСР, потім – пострадянського простору. Наприклад, банк East-West навіть створювався в 1970-х за участю уряду СРСР.

Після потрапляння на рахунки в іноземні банки гроші списувалися на офшори за дорученням українських банкірів. Формально "альпійські" банки при цьому не порушували закон, діючи в інтересах клієнтів. Далі кошти або заводилися в Україну під виглядом капіталізації банків, або ж залишалися на офшорних рахунках. "Соломинка" виявилася "зашморгом".

Екс-заступник глави ФГВФО Андрій Кияк оцінює суму, яку необхідно повернути в Україну після діяльності 85 неплатоспроможних банків, зокрема за схемою з коррахунками в ЄС, приблизно в $1 млрд.

Варто знати! В яких випадках споживач має право вимагати перерахунку вартості наданих комунальних послуг

п’ятниця, 27 червень 2025, 18:22

Експерти вважають, що українська система нарахування комунальних послуг неефективна й спрямована виключно на збільшення платежів для споживачів, передають Патріоти України. Але є низка факторів, які можуть давати право споживачеві вимагати перерахунку ...

Незручна правда: Експерти назвали небезпечну причину низьких цін китайських електрокарів

п’ятниця, 27 червень 2025, 17:59

Китайські електрокари приваблюють покупців насамперед дешевизною. Фактично, це єдина очевидна перевага. А недоліків набагато більше. Експерти назвали найбільший з них, який виявився небезпечною причиною низьких цін, передають Патріоти України. Подробиц...