Банківські картки українців блокують: Що потрібно зробити, щоб не втратити доступ до рахунку

В Україні блокують рахунки українців за порушення. Серед причин для відмови у співпраці: отримання незадекларованого доходу, підозрілі перекази та використання карток фізосіб для ведення бізнесу. Про це йдеться у матеріалі OBOZ.UA, передають Патріоти України.

Важливе правило, щоб ваш рахунок не заблокували: реагувати на повідомлення з боку банку, прохання прикріпити документи, показати довідки. Часто співробітники банку не дзвонять особисто співробітнику, натомість надходить повідомлення у додатку. Якщо кілька тижнів ігнорувати таке повідомлення, без попередження банк може закрити рахунок.

"Потрібно бути передбачуваним", - одне з найважливіших правил фінансового моніторингу. Система перевіряє переклади автоматично без участі людини. Якщо протягом багатьох років клієнт банку в ті самі числа поповнює свою картку на 15 тис. грн, ймовірно, довідку про походження цих 15 тис. грн банк не попросить. Але якщо замість 15 тис. поповнити картку одразу на 300 тис. грн, можуть виникнути питання.

Також законом передбачено випадки, коли банк має провести перевірку. Йдеться про такі випадки:

  • платежі та перекази на суму від 400 тис. грн. Якщо ви маєте намір зробити великий переказ, приготуйтеся до питань з боку банку;
  • якщо ви переводите або отримуєте гроші в РФ (або контрагент має зв'язки з РФ або з іншими державами, яка не виконує міжнародні угоди, серед них, наприклад, Іран);
  • ви проводите операції з РЕР (або є РЕР);
  • переказуєте гроші за кордон;
  • проводьте операцію з готівкою.

Надмірний контроль може спостерігатися і з боку банку. Система може заблокувати навіть незначний переказ від публічної особи, вимагати показати довідку. Головна проблема: якщо проігнорувати вимоги банку, не показати документи і дочекатися ситуації, коли банк закриє ваші рахунки, продовжити співпрацю з фінансовою установою буде вкрай складно.

Це варто знати всім! Чи згорить страховий стаж , якщо не встигнете оцифрувати трудову книжку

субота, 4 жовтень 2025, 12:57

До 10 червня 2026 року всі трудові книжки мають бути оцифровані. У Пенсійному фонді розповіли, чи втратять стаж особи, які не встигнуть оцифрувати свої трудові. Про це розповіли в пресслужбі Пенсійного фонду України, передають Патріоти України. Навіщо ...

Не втратьте свій шанс! Вікові доплати до пенсій в Україні: З якого дня починають нараховувати та хто має право

субота, 4 жовтень 2025, 12:39

Вікову доплату до пенсії в Україні призначають з дня, коли людина досягає відповідного віку. Її розмір залежить як від віку, так і від розміру самої пенсії, передають Патріоти України. За постановою Кабінету Міністрів №849 від 16 вересня 2020 року (зі ...