Банки через новий закон блокують перекази українців: Адвокат розповів, як повернути гроші

В Україні деякі банки через новий закон про Фінансовий моніторинг почали блокувати навіть дрібні перекази. Іноді "заморожують" навіть депозити, а щоб повернути гроші, потрібно звернутися з вимогою до банку і залишити скаргу в Національному банку, передають Патріоти України.

Банки і раніше зловживали фінансовим прогнозами, розповідає старший партнер адвокатської компанії "Кравець і партнери" Ростислав Кравець. За порушення правил можуть не просто заблокувати операцію, але й заморозити депозит і заблокувати гроші.

Це, як каже адвокат, незаконно. "Блокували навіть депозити під приводом фінансової моніторингу. Суди визнавали такі дії неправомірними та змушували повернути гроші", – зазначає Кравець.

"У нас підходять вибірково до директив ЄС. До практики європейським країн, США. До таких нормативів вони йшли десятки років, вибудовуючи свою фінансову систему. У нас же намагаються раптово ухвалити практику інших країн без урахування ситуації в Україні, це призводить до сумних наслідків" , – пояснює адвокат.

Фінансовий моніторинг може зачепити будь-якого клієнта банку. Водночас частина транзакцій має обов'язково перевірятися згідно із законом. Йдеться про:

  • операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
  • всі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
  • обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;
  • фінансові операції з клієнтами з високим рівнем ризику;
  • всі операції на суму від 400 тис. грн та інші.

Адвокат радить: у разі, якщо вашу операцію заблокували, зверніться зі скаргою до НБУ. А в майбутньому найкращий вихід із ситуації – закрити свій рахунок у банку і відкрити його в іншій фінансовій установі.

Залишать без грошей? Сейм Польщі ухвалив новий закон про допомогу українцям після вето Навроцького

субота, 13 вересень 2025, 9:57

Польський Сейм у пʼятницю ухвалив новий закон, що регулює статус громадян України, які втекли від повномасштабної російської агресії, та виплату їм грошової допомоги, передають Патріоти України з посиланням на РАР. Проєкт закону, проголосований у Сеймі...

"Дружнє" поглинання почалося: Китайські менеджери намагаються заволодіти промисловими активами РФ, - розвідка

субота, 13 вересень 2025, 9:44

Китайський бізнес продовжує активну експансію на російський ринок. Про це повідомляє Служба зовнішньої розвідки України, передають Патріоти України. Зазначається, що станом на вересень 2025 року в РФ діє близько 13 тисяч юридичних осіб із китайським ка...