Українські банки дедалі частіше блокують рахунки та розривають договори з клієнтами, якщо вважають фінансові операції ризиковими. Найчастіше офіційною причиною є «неприйнятно високий ризик», пов'язаний із можливим відмиванням коштів, тіньовими доходами чи іншими підозрілими операціями, передають Патріоти України.
Фінустанови зазвичай не розкривають конкретних причин блокування, однак судова практика показує, що у разі оскарження рішення банк має надати докази своїх підозр.
Особливу увагу можуть привернути:
• отримання великої суми на картку з подальшим швидким зняттям готівки;
• великі або незвичні перекази;
• операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
• зняття значних сум готівки в незвичному для клієнта регіоні;
• дорогі онлайн-покупки, особливо в нічний час.
Також ризик блокування зростає, якщо клієнт не може підтвердити походження коштів, відмовляється надавати документи банку, подає сумнівну інформацію або використовує рахунок не так, як зазначав під час його відкриття.
Якщо банк закриває рахунок, залишок коштів можна перевести на рахунок в іншій фінансовій установі. У разі незгоди з рішенням клієнт має право оскаржити його в суді, а якщо банк не доведе обґрунтованість своїх дій, суд може зобов'язати відновити обслуговування.
В Україні, у вересні 2026 року найвища медіанна зарплата серед проаналізованих професій була у штукатурів – 85 тис. грн, тоді як серед галузей лідирувала нерухомість із показником 40 358 грн. До переліку найбільш оплачуваних спеціальностей також увійшл...
Масштабне вторгнення в Україну завдає нищівного удару по державних фінансах РФ. Щоб покрити астрономічні витрати на армію та утримати свій режим, Володимир Путін змушений витискати максимум з економіки, яка дедалі більше перетворюється на воєнну. Водно...
