Українські банки дедалі частіше блокують рахунки та розривають договори з клієнтами, якщо вважають фінансові операції ризиковими. Найчастіше офіційною причиною є «неприйнятно високий ризик», пов'язаний із можливим відмиванням коштів, тіньовими доходами чи іншими підозрілими операціями, передають Патріоти України.
Фінустанови зазвичай не розкривають конкретних причин блокування, однак судова практика показує, що у разі оскарження рішення банк має надати докази своїх підозр.
Особливу увагу можуть привернути:
• отримання великої суми на картку з подальшим швидким зняттям готівки;
• великі або незвичні перекази;
• операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
• зняття значних сум готівки в незвичному для клієнта регіоні;
• дорогі онлайн-покупки, особливо в нічний час.
Також ризик блокування зростає, якщо клієнт не може підтвердити походження коштів, відмовляється надавати документи банку, подає сумнівну інформацію або використовує рахунок не так, як зазначав під час його відкриття.
Якщо банк закриває рахунок, залишок коштів можна перевести на рахунок в іншій фінансовій установі. У разі незгоди з рішенням клієнт має право оскаржити його в суді, а якщо банк не доведе обґрунтованість своїх дій, суд може зобов'язати відновити обслуговування.
Українські банки дедалі частіше блокують рахунки та розривають договори з клієнтами, якщо вважають фінансові операції ризиковими. Найчастіше офіційною причиною є «неприйнятно високий ризик», пов'язаний із можливим відмиванням коштів, тіньовими доходами...
Латвія ухвалила закон, який заборонить імпорт низки товарів із росії та білорусі, а також продукції, що надходитиме через треті країни, передають Патріоти України. Як повідомляє Delfi, до переліку потенційно заборонених товарів увійдуть книги та період...
