В Україні банки вимагають з українців 30% комісії за закриття деяких рахунків: Що кажуть у НБУ

Деякі українці стикаються з вимогою сплатити банку значну частку коштів на рахунку, який закривається примусово. Це пов’язано з фінансовим моніторингом, але не є штрафом за порушення правил прозорості транзакцій, передають Патріоти України.

Про це, як пише "Мінфін", повідомили у Національному банку України (НБУ). Фінрегулятор наголосив, що, згідно з чинним законодавством, банки не можуть стягувати з клієнтів штрафи за проходження фінмоніторингу.

"Наголошуємо: законодавством із питань фінансового моніторингу не передбачено застосування банками „будь-яких фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу". Тобто за порушення правил фінансового моніторингу, банк не може накладати стягнення, штрафи або будь-яку іншу фінансову санкцію на клієнта", – пояснили в НБУ.

Крім вимог закону та правил, розроблених і затверджених Нацбанком, кожен банк має власні характеристики для проходження фінмоніторингу – аби до них не почали пристосовуватися, їх не розголошують. Втім, в НБУ пояснили, що, крім порушень правил фінмоніторингу, банки розривають договори з клієнтами й з інших причин:

  • неплатоспроможність, незаконне використання картки або токена, надання недостовірної інформації та виникнення підозри у можливому незаконному використанні картки;
  • отримання інформації від міжнародної платіжної системи щодо незаконного використання картки;
  • порушення власником картки умов договору;
  • ненадання власником картки документів, згідно з договором;
  • припинення доручень (гарантій), наданих третьою особою за зобов'язаннями клієнта перед банком;
  • виникнення несанкціонованої чи простроченої кредитної заборгованості за рахунком, кредитом чи кредитною лінією;
  • отримання від клієнта повідомлення про втрату картки або телефону та підозра у їх незаконному використанні;
  • встановлення факту провадження протиправної діяльності на підставі офіційних документів, повідомлень правоохоронних органів та інших організацій.
  • наявність обґрунтованих підозр на підставі висновків служб банку щодо факту здійснення протиправної діяльності;
  • використання карток для переказу коштів, отриманих незаконним шляхом.

Таким чином, банки стягують 20-30% від загальної суми на рахунку не за сам фінмоніторинг (але й за цю послугу окремо стягується 1% комісії), а за повернення коштів після нього вже в рамках розрахунково-касового обслуговування (РКО). Тобто саме тоді, коли власник рахунку хоче отримати заблоковані кошти.

Вас може зацікавити:В обмінники "занесли" підроблені долари: шахраї здали велику суму

Вас може зацікавити:Легендарна українська гімнастка крала, щоб вижити, вибила місце на Олімпіаді та чекала на зустріч зі Сталіним: історія першої чемпіонки

Але нюанс полягає в том, що ознаки підозрілих транзакцій не розголошуються, тому клієнти банків не можуть дізнатися мотивацію банку для застосування покарання. Кожен банк визначає їх окремо, про що повідомляють клієнтам з відмовою пояснити причину блокування доступу до грошей.

Від 1200 до 2500 грн: Названо п’ять категорій українців, які отримають виплати на честь свята

п’ятниця, 10 жовтень 2025, 23:25

У жовтні традиційно відзначається День захисників і захисниць України як державне свято вшанування всіх, хто захищає незалежність та територіальну цілісність країни. Свято встановлено на честь дня Покрови Пресвятої Богородиці, що має глибокі історичні...

Угорщину дотисли, союзники дотискають Австрією та Словаччини: ЄС погодив план відмови від російських енергоносіїв до 2028 року. Суть плану

п’ятниця, 10 жовтень 2025, 19:02

Посли країн ЄС погодили продовження реалізації плану блоку, який передбачає повну відмову від імпорту російської нафти та газу до 2028 р. Коли має бути ухвалено закон та чи є в середині блоку країни, що прагнуть цього уникнути, передають Патріоти Украї...