Українські банки обмежили проведення транзакцій із MMC-кодом (кодом категорії бізнесу) "Азартні ігри" за рахунок карткового "кредитного ліміту". Що, визнають у самому банківському секторі, можна вважати частиною глобальної стратегії боротьби з чорними p2p-перекладами, яка передбачає запровадження лімітів на здійснення транзакцій за кількістю операцій та сум (до 100 тис. грн на місяць). Про це OBOZ.UA розповіла Марина Павленко, провідна експертка із фінансового моніторингу одного з українських банків, передають Патріоти України
Вона зазначила: обмеження щодо транзакцій з MMC-кодом відповідають постанові Правління Національного банку України від 21 червня 2024 року. "Банками були ініційовані певні налаштування та обмеження, які унеможливлюють проведення "азартних" транзакцій, які намагаються здійснити клієнти кредитними коштами", – зазначила вона. Павленко наголосила: нові можливі обмеження стосуватимуться виключно p2p-перекладів (з картки на карту). Зачіпатимуть вони:
"При цьому на рахунок можуть надходити інші кошти (заробітна плата, пенсія, стипендія, допомога родичів і т.д.). Під такі обмеження не потрапляють розрахунки в торговельних мережах, придбання будь-яких товарів. Таким чином, для пересічного карткотримача, жодних змін по суті не станеться: понад 95% громадян не відчують нових лімітів", – пояснила провідна експертка з фінансового моніторингу Глобус Банку.
Втім, українські банки встановлювали ліміти для грошових переказів з картки на картку і раніше – щоб протидіяти шахрайству та відмиванню грошей. Обмежуються не лише суми переказів, а й кількість транзакцій. Однак ці ліміти різняться залежно від фінустанови.
Зокрема, основні ліміти на перекази між фізичними особами в ПриватБанку встановлені на різному рівні залежно від того, чи отримує клієнт гроші або відправляє. Однак у будь-якому разі при переказі діє обмеження 29 999 грн за один платіж.
Ліміт на перекази між фізичними особами в Монобанку встановили так:
В Україні нерідко виникають складнощі з оформленням пенсії, особливо якщо людина загубила трудову книжку, у ній допущено помилки або підприємство, на якому вона працювала, вже давно ліквідовано. Підтвердити або відновити трудовий стаж можливо різними с...
В Україні отримати субсидію складно, якщо у родині є борги за комуналку понад 680 грн, члени сім’ї перебували за кордоном понад 60 днів або є повнолітні безробітні з низькими доходами. Також відмовлять власникам депозитів понад 100 тисяч грн, дорогих п...